Отметим, что этот год закончился серьёзными убытками для криптовалютных предпринимателей. По данным аналитиков Forbes, 17 известных представителей индустрии в сумме потеряли около 116 миллиардов долларов. Рекордный 41 миллиард из этой суммы пришлось на руководителя Binance Чанпена Чжао.
Руководитель Binance Чанпен Чжао
Подробнее с деталями рейтинга можно ознакомиться здесь.
Содержание
Взлом блокчейн-моста Ronin
Axie Infinity – одно из открытий 2021 года в сфере блокчейн-игр. Проект всего за несколько месяцев приобрёл огромную популярность благодаря удачной реализации принципа Play-to-Earn и приятной графике. Иначе говоря, пользователи могли зарабатывать на своей активности, что привлекло немало внимания.
Из-за высокой нагрузки разработчикам пришлось прибегнуть к решению второго уровня Ronin, которое обеспечивало быстрое взаимодействие игроков с блокчейном Эфириума.
Интерфейс Axie Infinity
Однако уже в марте этого года мост Ronin был взломан: тогда хакеры украли 173 600 ETH и 25.5 миллиона USDC в двух транзакциях. Сумма убытка по курсу Эфира на тот момент составила 625 миллионов долларов. Чуть позже удалось установить, что взлом совершила хакерская группа Lazarus из Северной Кореи.
Согласно данным источников Cointelegraph, основной уязвимостью было отсутствие подходящей децентрализованной сети для разработчика игры в лице студии Sky Mavis. Хакеры получили доступ к приватным ключам пяти из девяти узлов валидатора Ronin, что позволило им скомпрометировать сеть. Получив контроль над пятью нодами, хакеры по сути контролировали более половины валидаторов сети и смогли принимать или отклонять любые транзакции. Это и дало им возможность «выписать себе чек» на деньги юзеров Ronin.
Анонс взлома Ronin
Что самое интересное, инцидент был замечен не сразу, а лишь через несколько дней, когда один из пользователей моста заявил о проблемах вывода особо крупной партии токенов. Спустя некоторое время команде Sky Mavis удалось частично компенсировать потери от хакерской атаки – разработчики привлекли более 150 миллионов долларов средств для компенсации потерь клиентов.
Коллапс экосистемы Terra
7 мая в экосистеме проекта Terra начали происходить странности. Её алгоритмический стейблкоин TerraUSD (UST) потерял привязку к доллару США, то есть опустился в цене заметно ниже доллара. Чуть позже стоимость нативного токена LUNA буквально «полилась» и за несколько суток обвалилась практически на 100 процентов. Что же произошло?
До своего краха UST был самым популярным алгоритмическим стейблкоином рынка. В отличие от традиционных стейблкоинов, где привязка к валюте обеспечивается наличием резервов у эмитента, паритет UST к доллару обеспечивался смарт-контрактами и особой связью с вышеупомянутым токеном LUNA.
Курс LUNA за все время
Каждый раз, когда кто-то получал 1 доллар в UST, с помощью смарт-контрактов сжигался такой же объём LUNA — и наоборот. То есть когда цена UST падает ниже 1 доллара, трейдерам предлагается сжечь UST, или вывести их из обращения, и получить токены LUNA по сниженному курсу. В обратной ситуации у юзеров появляется стимул сжигать уже LUNA.
Создатель Terra До Квон
7 мая из стейкинга на платформе Anchor Protocol были выведено более 2 миллиардов UST. Anchor Protocol – это сервис для криптокредитования, построенный на основе экосистемы. Из-за вывода большого объёма средств цена UST отклонилась от 1 доллара США, упав сначала до 0.90 доллара. В целом баланс нарушился: теперь пользователи могли сжигать 0.90 доллара в UST за доллар в LUNA. Ситуацию прекрасно иллюстрирует график цены UST во время коллапса.
Падение курса UST
После этого падения биржи начали приостанавливать торговлю LUNA и UST из-за высокой волатильности. Это ещё больше ударило по ликвидности токенов, в результате чего проект окончательно умер. Его создатель До Квон попытался реабилитировать Terra, выпустив вторую версию стейблкоина и LUNA. Впрочем, это никак не помогло инвесторам – по предварительным подсчетам, сумма их убытка достигает 60 миллиардов долларов, а восстановить хотя бы какую-то приличную часть этого объёма не удалось.
Крах хедж-фонда Three Arrows Capital
Обвал Terra существенно повлиял на криптовалютный хедж-фонд Three Arrows Capital (3AC), пиковая рыночная капитализация которого составляла более 560 миллионов долларов. 3AC от Су Чжу и Кайла Дэвиса инвестировал значительный объём средств в несколько проблемных криптовалютных проектов, включая вышеупомянутую игру Axie Infinity и централизованную лендинг-платформу BlockFi.
Сооснователь криптофонда Three Arrows Capital Су Чжу
Коллапс UST подорвал позиции инвесторов и ускорил падение рынка. 3AC оказался в ужасном положении: всё же прямо перед самим крахом LUNA хедж-фонд вложил в него около 500 миллионов долларов. Полное обесценивание токена уронило ликвидность резервов Three Arrows Capital, в результате чего хедж-фонд объявил о банкротстве.
При этом всего за пару недель до этого события под управлением 3AC находились криптоактивы в эквиваленте миллиардов долларов.
Падение Voyager Digital
Банкротство Voyager раскрыло серьёзную проблему криптоиндустрии – чрезмерную зависимость разных централизованных платформ друг от друга. Voyager Digital подала заявление о банкротстве 6 июля из-за коллапса Three Arrows Capital. До этого 3AC получил от Voyager значительный кредит без какого-либо обеспечения. Когда 3AC не выполнил свои обязательства, Voyager потеряла значительную сумму денег клиентов.
Voyager Digital
Торговля, снятие средств и вклады на платформе были приостановлены. Чуть позже представители Voyager сообщили общественности, что фонд Three Arrows Capital не сможет вернуть кредит. Что самое интересное, в июне основатель и бывший CEO FTX Сэм Банкман-Фрид хотел предоставить Voyager кредитную линию в размере 500 миллионов долларов, чтобы помочь проекту пережить обвал рынка.
Voyager Digital задолжала от 1 до 10 миллиардов долларов более чем 100 тысячам должников. Разбирательство по делу о ликвидации оставшихся активов и компенсации пострадавшим от коллапса платформы до сих пор продолжается.
Кризис ликвидности Celsius
До сентября этого года самый популярный альткоин Эфириум работал на основе алгоритма Proof-of-Work (PoW). Разработчики Эфира готовились к переходу на алгоритм Proof-of-Stake (PoS), в основе которого лежит активность валидаторов. Они поддерживают сеть Эфириума, при этом внося залог в размере минимум 32 ETH.
Те, кто ещё до перехода на PoS хотели стать валидаторами, могли внести монеты на депозитный смарт-контракт с условием их разблокировки в будущем. Поэтому различные платформы предлагали через них вкладывать ETH в смарт-контракт за определённую комиссию с условием выдачи "синтетических" аналогов эфира с той же ценой. Одной из таких платформ была Celsius.
Логотип лендинг-платформы Celsius
Celsius выдавала своим клиентам stETH в обмен на их ETH. До определённого момента всё было хорошо, пока цена stETH не стала падать относительно цены Эфириума. В такой ситуации Celsius столкнулась с кризисом ликвидности – из-за падения стоимости stETH платформа просто не могла удовлетворить все запросы своих клиентов на вывод средств.
12 июня произошло то, чего так боялись многие клиенты – Celsius приостановила вывод средств. Пользователи по понятным причинам решили, что Celsius объявила о банкротстве и не сможет вернуть деньги вообще. Стоимость нативного токена CEL упала на 70 процентов всего за несколько часов и ещё больше снизилась в последующие дни.
Из-за обострения проблем с денежными потоками 3 июля Celsius объявила о сокращении 23 процентов персонала. К сожалению, компании так и не удалось стабилизировать своё финансовое положение и она подала заявление о банкротстве 13 июля.
Банкротство криптовалютной биржи FTX
За пару недель до официального объявления банкротства FTX в интернет был слит финансовый отчёт трейдинговой компании Alameda Research, которая была тесно связанной с FTX. В нём эксперты заметили серьёзные проблемы с устойчивостью компании. Это стало причиной для массовой продажи нативных токенов FTT криптобиржей Binance. Кроме того, клиенты FTX начали активно выводить свои монеты с торговой платформы.
В итоге основатель FTX Сэм Банкман-Фрид связался с руководителем Binance Чанпеном Чжао и предложил ему приобрести активы его биржи, чтобы спасти положение. Уже потом Чжао признался, что не мог пойти на такой шаг, поскольку финансовые проблемы FTX были куда серьёзнее, чем многим казалось на первый взгляд.
Экс-CEO FTX Сэм Банкман-Фрид
Затем FTX ограничила вывод крипты, что только подстегнуло панику в криптосообществе. Наконец, 11 ноября была подана заявка о банкротстве биржи. Вместе с ней на дно пошла трейдинговая фирма Alameda Research, тоже основанная Сэмом Банкманом-Фридом. Спустя несколько дней выяснилось, что Alameda регулярно занимала средства у FTX, в том числе и деньги её клиентов. При этом серьёзные проблемы у обеих организаций появились ещё после краха Terra весной, но за счёт клиентских денег руководству FTX и Alameda кое-как удалось протянуть ещё несколько месяцев.
Спустя несколько недель после коллапса FTX ещё один сооснователь биржи Гэри Ван и бывшая руководительница Alameda Research Кэролайн Эллисон стали фигурантами судебного процесса. Сэма отпустили под залог в 250 миллионов долларов, а Ван и Эллисон начали активно сотрудничать со следствием, признав свою вину.
Падение лендинг-платформы BlockFi
Ещё одна криптовалютная биржа BlockFi 28 ноября подала заявление о банкротстве. С активами и обязательствами от 1 до 10 миллиардов долларов у компании было более 100 тысяч кредиторов. Кроме того, у неё был долг в размере 275 миллионов долларов перед американской дочерней компанией Сэма Бэнкмана-Фрида в лице FTX US. В заявлении о банкротстве также указано, что баланс самого крупного клиента BlockFi составлял 28 миллионов долларов.
Ошибка на сайте BlockFi
Примечательно, что в этом году BlockFi согласилась принять кредитный пакет от FTX на сумму до 400 миллионов долларов из-за вышеупомянутого краха Terra. Это поставило BlockFi в зависимость уже от FTX, ну а банкротство биржи Банкмана-Фрида было финальным ударом по стабильности компании.
Хотя 2022 год и был крайне тяжёлым для крипторынка, в нём так или иначе есть и положительная сторона. Настроение инвесторов, похоже, стабилизировалось, ну а крипта всегда восстанавливалась после предыдущих медвежьих трендов, банкротств и других инцидентов. Соответственно, в теории события этого года могут проложить путь для новых платформ, которые будут учиться на ошибках своих предшественников. Хочется верить, что в итоге так и будет.
Ещё больше интересного ищите в нашем крипточате миллионеров. Там обсудим и другие важные события из мира блокчейна и децентрализации.
ПОДПИСЫВАЙТЕСЬ НА НАШ КАНАЛ В ТЕЛЕГРАМЕ, ЧТОБЫ ЗНАТЬ БОЛЬШЕ.
