Coinbase будет искать мошенников

Каждая учётная запись получает свой собственный показатель соответствия, который определяется многими факторами. Например, учитываются такие пользовательские данные, как возраст, местоположение, баланс счета, объём транзакций, история проверок и количество устройств, используемых для доступа к платформе.

Система также учитывает общую историю и количество проверок соответствия требованиям для определённой учётной записи, чтобы определить, является ли она «хорошей» или «плохой». Все аккаунты, которые считаются принадлежащими к последней группе, будут автоматически заблокированы.

Источник: 2Биткоина

Кроме того, если «подозрительный» аккаунт совершает транзакцию на сумму более 2000 долларов, вся соответствующая информация будет передана в правоохранительные органы. Тем не менее, пользователь будет иметь возможность оспорить решение и разблокировать свою учётную запись, если она была неправомерно заблокирована автоматизированной системой.

Это интересно: Десять криптовалютных бирж, на которых не нужно проходить процедуру подтверждения личности (KYC).

Система также должна постоянно учиться на собранных данных, обновляя эталонную модель для «хорошего» аккаунта. В настоящее время неясно, намеревается ли Coinbase внедрить свою недавно запатентованную систему или нет.

Будем надеяться, новый патент Coinbase сделает криптобиржи на шаг ближе к массовому одобрению финансовых регуляторов, а также не будет блокировать трейдеров без причины. В противном случае держатели криптовалют наверняка перейдут на OTC-трейдинг, то есть торговлю напрямую между заинтересованными сторонами без посредника в лице биржи. Это действительно кажется надёжнее, ведь блокировка учётной записи на платформе наверняка в большинстве случаев будет означать потерю средств.

За самыми интересными новостями в индустрии следите в нашем крипточате миллионеров. Также не забудьте подписаться на нас в Яндекс Дзене.

ПОДПИСЫВАЙТЕСЬ НА НАШ КАНАЛ В ТЕЛЕГРАМЕ. У НАС ТОЛЬКО САМЫЕ ДОСТОВЕРНЫЕ НОВОСТИ О КРИПТЕ!