Напомним, в июне 2022 года криптоплатформа Celsius столкнулась с кризисом ликвидности из-за резкого падения рынка. Поводом для этого стала временная отвязка курса stETH — токена, который дают пользователям взамен за застейканные эфиры — от обычного ETH.
На фоне происходящего некоторые пользователи захотели добраться до своих монет в стейкинге и взялись выводить stETH с платформы. Ну а поскольку стоимость двух активов была разной, платформе Celsius по сути пришлось бы закладывать собственные деньги для компенсации разницы ради того, чтобы позволить юзерам вывести крипту. В итоге вывод закрыли, ну а многие пользователи остались ни с чем.
Спустя примерно месяц компания подала официальное заявление о банкротстве и присоединилась к долгому списку криптопроектов, которые так и не смогли пережить предыдущий год. Кроме того, уже в январе против бывшего генерального директора Celsius Алекса Машинского был подан судебный иск – его обвиняют в обмане инвесторов.
Бывший руководитель Celsius Алекс Машинский
Как можно понять благодаря новым данным, положение Машинского стало ещё более шатким.
Что произошло с криптоплатформой Celsius?
После бесед с сотрудниками Celsius и с самим Машинским, а также после детального изучения документов компании, Пиллай сделала следующий вывод.
Во всех ключевых аспектах, от того, как Celsius описывала свой контракт с клиентами, до рисков, которые она принимала на себя с их криптоактивами – компания многого не говорила своим клиентам.
Напомним, обман клиентов и инвесторов может привести к ответственности руководства компании. К примеру, Комиссия по ценным бумагам и биржам США уже подала иск против основателя криптобиржи FTX Сэма Банкмана-Фрида, обвинив его как раз в обмане инвесторов. Как утверждают представители ведомства, он привлекал средства инвесторов, при этом умалчивая о собственных действиях в виде отправки денег клиентов биржи на счета Alameda Research.
Бывший руководитель Celsius Алекс Машинский
Celsius обещала клиентам высокую доходность по вложениям и финансовую свободу: однако в реальности компания манипулировала даже ценой собственного токена CEL. В частности, она не раскрывала перед клиентами значительные объёмы данных — в том числе о рисках, с которыми те сталкивались. При этом многие из людей внутри компании знали о подобных практиках.
Согласно данным источников Coindesk, ещё в апреле 2022 года один из разработчиков нативного токена CEL Дин Таппен заявил, что операционная деятельность компании «сильно напоминает финансовую пирамиду».
12 июня 2022 года Celsius приостановила вывод средств из платформы. Пиллай отметила, что если бы компания этого не сделала, «депозиты новых пользователей стали бы единственным ликвидным источником средств для погашения задолженностей по выводу монет». Однако подобное уже практиковалось ранее. Вот цитата эксперта.
Но в некоторых случаях в период с 9 по 12 июня Celsius напрямую использовала новые депозиты клиентов для финансирования заявок на снятие средств.
Цена токена CEL за все время
Как минимум в этот период Celsius полностью соответствовала определению финансовой пирамиды. В других случаях схема была менее прямой. Например, подобное случилось в мае-июне 2022 года, когда компания была вынуждена отказаться от кредитования после того, как доходность криптовалют оказалась недостаточной для финансирования обратного выкупа токенов CEL. В целом, как показывает график ниже, средняя задолженность Celsius была высокой ещё с начала 2021 года, а значит примерно за полтора года до своего банкротства компания уже не была финансово стабильной.
Динамика средней задолженности Celsius
Этот факт также подтверждает Пиллай в своем отчёте: по её словам, первые серьёзные проблемы у платформы начали возникать и вовсе в 2020 году. Тогда Celsius впервые использовала средства клиентов для покрытия расходов на операционную деятельность. По информации анонимного менеджера компании, деньги также тратились на зарплаты некоторым руководителям и увеличение состояния Машинского в токенах CEL.
Несмотря на неоднократные заявления о том, что он не продавал CEL, Машинский всё же избавился от 25 миллионов токенов на сумму не менее 68.7 миллиона долларов в период с 2018 года до самого банкротства компании. Сооснователи Celsius Нук Голдштейн и Дэниел Леон продали CEL на сумму 2.8 миллиона и 9.74 миллиона долларов соответственно.
Цитата из отчёта о действиях Машинского, в которой он отказывался понижать доходность для пользователей
В отчёте эксперт упомянула ещё одну важную деталь: Машинский постоянно отказывался снизить ставку доходности по займам для клиентов платформы. Он оправдывал это тем, что якобы привлечёт в скором времени «больше капитала» с той же легкостью, как и первые привлечённые 20 миллиардов долларов.
Учитывая все установленные факты, Алекс Машинский вполне может столкнуться с серьёзными обвинениями в американском суде. Речь идёт об обмане клиентов, незаконном использовании средств и даже управлении вполне себе финансовой пирамидой.
Вот ещё один забавный момент, о котором рассказали представители Decrypt. Оказалось, что руководство платформы Celsius использовало для контроля финансов платформу QuickBooks. Данный инструмент ведения бухгалтерии рассчитан на мелкие и средние бизнесы, а вот для гигантов с оборотом в миллиарды долларов подобный инструмент не подходит. Что особенно иронично: данную программу также использовало руководство криптобиржи FTX.
Интерфейс бухгалтерского инструмента QuickBooks
Мы считаем, что это достаточно серьёзные находки, которые точно повлияют на дальнейшую судьбу представителей компании. Доказанный обман пользователей и инвесторов наверняка приведёт к серьёзному наказанию. Так что дальше слово за прокурорами и судебной веткой власти.
Ещё больше интересного ищите в нашем крипточате миллионеров. Там поговорим на другие важные темы, сказывающиеся на курсах криптовалют.
ПОДПИСЫВАЙТЕСЬ НА НАШ КАНАЛ В ТЕЛЕГРАМЕ. ТУТ ЕЩЁ БОЛЬШЕ ИНТЕРЕСНЫХ НОВОСТЕЙ.
