Как правило криптовалютные биржи поддерживают торговлю более чем 20 разными валютами. Соответственно, люди получают возможность как можно выгоднее использовать свои криптовалютные активы и обменивать их между собой.
Криптоаналитическая фирма DataLight опубликовала собственный отчёт, согласно которому чаще всего криптобиржи посещают пользователи из США. Работа была основана на проаналитике 22 миллионов ежемесячных посещений сотни криптовалютных бирж. Но какие вообще бывают типы и виды бирж для торговли криптовалютами?
Содержание
Централизованные и децентрализованные криптобиржи
Криптовалютные платформы бывают двух типов — централизованные и децентрализованные. Централизованная биржа функционирует подобно традиционным банкам и биржам:
- у неё есть владелец;
- она отвечает за безопасность;
- она придерживается норм и законов.
Несмотря на существование множества централизованных бирж, всё чаще можно услышать о концепции децентрализованных бирж. Можно даже сказать, что разразилась настоящая война против централизованных бирж.
Децентрализованная биржа — это платформа, которая позволяет пользователям полностью контролировать собственные средства. Кроме того, на такой бирже нет посредников. Децентрализованные пиринговые биржи появились для решения проблем, ассоциируемых с централизованными платформами. «Пиринговые» означает, что пользователи могут торговать друг с другом напрямую, переводя криптовалюты между своими кошельками, минуя кошельки криптобирж.
Возможно, вы слышали о концепции «Proof of Key», которую предложил известный криптоэнтузиаст Трейс Майер. Он считает, что все, кто держит биткоины на централизованных биржах, должны перевести их на собственные кошельки. Делать это стоит третьего января — в день рождения первой криптовалюты.
Как вы все знаете, монеты, которые хранятся в стороннем сервисе, фактически вам не принадлежат. То есть храня свои биткоины, например, на бирже и не имея при этом приватного ключа для доступа к ним или восстановления в случае кражи, вы подвергаете себя огромному риску остаться ни с чем.
Источник: 2Биткоина
Как раз так и произошло с HitBTC – централизованной биржей с торговым объёмом порядка 40 тысяч BTC в сутки. При попытке вывести свои биткоины некоторые трейдеры увидели сообщение «вывод для этого аккаунта временно приостановлен». Кроме того, пользователей централизованных бирж частенько взламывают – однажды такое довелось пережить даже представителю команды сайта 2Биткоина.
Нужно быть готовым к рискам, связанным с централизованными биржами:
- они могут быть легко взломаны, вследствие чего потеряются средства;
- владельцы биржи могут неожиданно исчезнуть вместе со всеми клиентскими деньгами.
Реальные риски централизованных бирж очевидны. Децентрализованные криптобиржи некоторые трейдеры считают настоящим решением этой проблемы. Они позволяют пользователям быть владельцами своих активов. Вот главные особенности децентрализованных бирж:
- улучшенная конфиденциальность благодаря отсутствию требований к регистрации или идентификации личности (KYC);
- отсутствие необходимости во вводе и выводе средств на сторонний сервис. Все транзакции проводятся напрямую и обрабатываются через защищённые смарт-контракты;
- отсутствие единой точки отказа (уязвимости), контроля или регулирования.
Ещё несколько лет назад децентрализованные криптобиржи частенько сталкивались с различными проблемами, а люди теряли средства из-за незначительных ошибок. Но сейчас это интуитивно понятные платформы для прямого обмена криптовалютами.
Вдобавок для предотвращения мошенничества децентрализованные биржи предлагают эскроу-услуги, то есть возможность резервировать и гарантированно получать средства при выполнении определённых условий.
Как работает децентрализованная биржа?
Децентрализованная биржа работает следующим образом:
- владелец токенов размещает ордер (заявку) на обмен своих активов на другой актив, доступный на бирже;
- если выставлен ордер на продажу, то другие пользователи могут выставлять свои ордеры на покупку;
- когда установленное продавцом время истекает, все ордеры на покупку просматриваются и исполняются обеими сторонами.
Блокчейн и децентрализация. Источник: 2Биткоина
Если смотреть этапы с точки зрения пользователя, размещающего ордер:
- вы используете свой адрес кошелька, чтобы войти на децентрализованную биржу на блокчейне;
- вы можете подать заявку на покупку или продажу;
- исполняются смарт-контракты и осуществляется перевод активов.
Как выбрать криптобиржу
Помимо вышесказанного, следует принимать во внимание также следующее.
Низкие комиссии
Торговые комиссии – это то, на что обращает внимание большинство криптотрейдеров. В случае традиционных платформ клиенты платят фиксированную комиссию за каждую сделку. Криптобиржи в этом плане отличаются.
Централизованные криптобиржи обычно взимают процент с каждой транзакции. Комиссии на децентрализованных биржах напоминают традиционные комиссии за сделку, только вы платите за подтверждение вашей транзакции в блокчейне. Обычно такая комиссия не превышает одного доллара в эквиваленте.
Анонимность трейдеров
Децентрализованные биржи обычно не имеют центрального органа управления. Поэтому у них нет требований касаемо дополнительных проверок личности. Можно просто зарегистрироваться и начать торговать. Кроме того, анонимность даёт пользователям доступ к инструментам, которые в других случаях недоступны.
Текст по теме: Десять криптовалютных бирж, на которых не нужно проходить процедуру подтверждения личности.
Источник: CommaFull
Можно привести пример BitMEX – криптобиржи, которая позволяет торговать с использованием кредитного плеча, но не разрешает пользоваться своими сервисами трейдерам из США. С другой стороны, децентрализованная биржа dYdX позволяет пользоваться всеми сервисами любому желающему.
Единоличное владение деньгами
Ещё одно свойство децентрализованных бирж – это то, что пользователи полностью владеют своими активами. В случае централизованных бирж монеты полностью контролируются биржей. Так как биржа сама держит ключи, это может вести к более быстрому проведению сделок, поскольку пользователю не нужно каждый раз предоставлять доступ к средствам. Но это также может стать и причиной потери криптовалюты.
И реальные примеры есть. В 2018 году было украдено криптовалюты на 713 миллионов долларов, причём большая часть обязана взлому биржи Coincheck. На децентрализованных биржах вы полностью свободны от таких рисков.
Учитесь на чужом опыте: Почему нельзя хранить криптовалюту на биржах? Ответ статистики.
Ликвидность криптоактивов
Одно из преимуществ, присущих централизованным биржам – это ликвидность, то есть наличие хорошего спроса и предложения на различные криптовалюты. Без ликвидности сложно достичь адекватного ценообразования. Вот что о важности ликвидности говорит исполнительный директор биржи Zeus.Exchange Кэтрин Юшина.
Ликвидность криптовалют может быть обеспечена за счёт привязки криптоактивов к традиционным активам, как бы объединяя криптовалютные и фиатные рынки. Более высокая ликвидность ведёт к более быстрым транзакциям, стабильным ценам и, следовательно, к большему числу игроков на рынке. Это способствует широкому принятию технологии блокчейна и криптоинструментов и «зрелости» индустрии. Несмотря на споры о криптовалютном мире против фиатного, крипта – это скорее экспансия, следующий эволюционный шаг финансового рынка в целом.
Богатая криптовалюта. Источник: 2Биткоина
Популярны ли сейчас децентрализованные Биткоин-биржи?
В целом нет. Если судить по централизованным биржам – Binance, Coinbase, Bittrex – то на них приходится 99 процентов от всего объёма криптовалютных транзакций. Однако на сегодняшний день большое число стартапов заинтересовано в создании децентрализованных бирж, поскольку они могут стать популярными и прибыльными. Главная причина в том, что раньше децентрализованные биржи практически не развивались. А в момент, когда на рынок выходило наибольшее число криптоинвесторов, были доступны в основном централизованные биржи.
Криптовалютный трейдер. Источник: 2Биткоина
Если сравнить характеристики централизованных и децентрализованных бирж, то децентрализованные биржи по многим параметрам в приоритете. Более того, поскольку люди всё больше склоняются к биржам такого типа, возможно, стоит рассматривать как новое направление в бизнесе.
По мере того, как криптомир будет созревать и превращаться в полнофункциональную экосистему, криптобиржи будут и дальше играть центральную роль. В настоящее время монеты и токены главным образом используются в инвестиционной спекуляции, а это значит, что платформы, где ими можно торговать, определяют развитие индустрии. Много стартапов сейчас разрабатывают собственные варианты бирж.
Выбор между централизованными и децентрализованными биржами всецело зависит от вас и ваших целей. Если вы выбираете децентрализованную биржу, то всегда нужен более высокий уровень ответственности, чтобы защитить свои активы. В случае с централизованными стоит быть готовыми ко взлому и потере средств. Хотя крупные площадки очевидно возместят возможный ущерб.
Децентрализация дарит нам новый мир, где отсутствует необходимость доверять посредникам, но нужно всё же доверять себе и своей ответственности.
В нашем децентрализованном крипточате трейдеров вы найдёте ещё много другой полезной информации.
Подписывайтесь на наш канал в Телеграме. За децентрализацией – будущее!
