Зачем биржам новые полномочия?
Сейчас торговые площадки часто обнаруживают подозрительные транзакции с помощью блокчейн-аналитики, но не всегда имеют чёткую правовую базу, чтобы удерживать эти активы достаточно долго для вмешательства следователей.
Крупнейшие криптобиржи в мире и их торговые объёмы за сутки
Об этом говорит Ари Редборд, глава отдела политики TRM Labs, чью реплику приводит Decrypt.
Биржам нужно определённое окно, чтобы поставить средства на паузу, пока правоохранительные органы соблюдают юридические процедуры.
По мнению Редборда, такая мера поможет государству «соответствовать скорости блокчейн-транзакций» и укрепит партнёрство между частным сектором и полицией.
Покупка криптовалют инвесторами
Почему криптобиржи не справляются с защитой монет
Генеральный директор AR Media Consulting и адвокат Эндрю Россоу отмечает, что у банков уже есть ограниченная возможность задерживать подозрительные переводы, но этот процесс юридически неудобен. Если банк подаёт отчёт о подозрительной деятельности (SAR), у него всё равно нет «чистой» защиты от ответственности за заморозку средств без постановления суда или санкций.
Для криптобирж ситуация ещё сложнее. В индустрии не существует понятия «чистого» состояния ожидания или заморозки. Закон о банковской тайне (BSA) защищает тех, кто добросовестно предоставляет отчёты SAR, но он прямо не разрешает блокировать средства, привязанные к этим отчётам.
В итоге платформы выбирают между риском дать преступникам вывести деньги и риском получить судебный иск от клиента за блокировку.
Криптовалютный инвестор и аппаратный кошелёк
Несмотря на потенциальную выгоду от борьбы с мошенничеством, юристы указывают на уязвимости в предложении Казначейства. Эндрю Россоу отмечает «структурный парадокс», связанный с правилами отчётности.
Если вы замораживаете чьи-то активы и обязаны быть прозрачными в этом вопросе, но при этом закон запрещает сообщать клиенту о поданном отчёте SAR, возникает правовая серая зона. Клиент будет знать, что он заблокирован, но не будет знать почему.
Также остаются вопросы к надёжности инструментов блокчейн-аналитики, на основе которых будут приниматься решения о блокировках.
Редборд продолжает.
Преступники действуют быстро, а цифровые активы перемещаются ещё быстрее. Строго ограниченные полномочия по удержанию средств помогают сократить этот разрыв.
БОЛЬШЕ ИНТЕРЕСНОГО МОЖНО НАЙТИ У НАС В ЯНДЕКС.ДЗЕНЕ!
Что это значит для крипторынка?
Предложение поступило на фоне активных дебатов в Конгрессе о структуре крипторынка. Президент Дональд Трамп торопит законодателей с принятием правил для индустрии, пытаясь разрешить конфликты между традиционными банками и цифровыми фирмами.
Президент США Дональд Трамп
Если закон будет принят, криптоплатформы получат официальное право «тихой гавани» — возможность добровольно удерживать активы на время расследования без страха получить встречный иск.
Это может замедлить вывод украденных средств, но одновременно создаст риск необоснованных блокировок для обычных пользователей, использующих миксеры для анонимизации платежей.
Инициатива Минфина США — это попытка легализовать «серую зону», в которой криптобиржи работают годами. Создание чёткого механизма может стать щитом для платформ, защищая их от претензий регуляторов и судебных исков пользователей одновременно. Однако цена такой безопасности — риск превращения торговых платформ в подобие традиционных банков, где любая нестандартная транзакция может привести к заморозке активов без объяснения причин.
ПОДПИСЫВАЙТЕСЬ НА НАШ КАНАЛ В ТЕЛЕГРАМЕ, ЧТОБЫ БЫТЬ В КУРСЕ.
