Секрет популярности DeFi
За прошедшие три месяца объём инвестиций в индустрию криптовалют увеличился на 9.15 миллиарда долларов. Хайп вокруг доходного фермерства, начавшийся в июне, привлек огромное количество старых и новых пользователей цифровых активов к вложениям в DeFi-проекты. Хотя здесь не обошлось и без скептицизма: ранее сооснователь Эфириума Виталик Бутерин раскритиковал новый тренд в мире децентрализованных финансов.
Напомним, под доходным фермерством подразумевают вложение средств в различные DeFi-протоколы вместе с их последующим реинвестированием. Речь идёт о связи с проектами, которые работают в направлении предоставления ликвидности, займов и даже децентрализованных лотерей. Получается, что владелец средств блокирует свои монеты и получает в качестве награды новые токены.
Ещё одна тенденция ушедшего DeFi-лета — рост инвестиций в стейблкоины USDT, USDC, DAI и wBTC, аналог Биткоина на блокчейне Ethereum. Вложения в эти активы выросли на 61, 157, 598 и 1766 процентов соответственно.
Обычно трейдеры используют стейблкоины для снижения рисков. Ведь тот же Эфириум вполне может упасть за сутки с условных 370 до 340 долларов — особенно на фоне проседания Биткоина. Но если перевести его на пике в Tether USDT, пользователь сохранит изначальную сумму в долларах. А если он вдобавок купит ETH после падения на тот же объём USDT, сумма эфиров в его распоряжении увеличится. Собственно, крупные игроки работают именно по этой схеме: закупают монеты, когда остальные боятся это делать.
Рост вложений в вышеупомянутые стейблкоины на фоне следующих событий: запуск YFI, запуск Curve, запуск SushiSwap и запуск UNI
Также в CoinGecko отметили повышение популярности децентрализованных бирж: объёмы торгов на DEX выросли на 700 процентов в третьем квартале этого года. Первое место по количеству сделок среди подобных платформ по-прежнему занимает биржа Uniswap, принцип действия которой мы подробно описали в этой статье.
Это интересно: Как судебный иск против биржи BitMEX повлияет на криптовалюты из децентрализованных финансов?
Как видно на диаграмме ниже, в период с августа по сентябрь торговые объемы на децентрализованных биржах выросли с 12.6 до 30.4 миллиарда долларов. За этот же срок аналогичный показатель для централизованных бирж опустился с 314.6 до 300.2 миллиарда долларов. Соответственно, децентрализованные платформы понемногу начинают наступать на пятки организациям с руководством и другими классическими составляющими.
Диаграмма соотношения торговых объемов на децентрализованных и централизованных биржах
Менеджер по развитию бизнеса в компании-разработчике блокчейнов Komodo Джейсон Браун отметил, что высокий объем торгов на DEX станет новой нормой индустрии. Вот его цитата, которую приводит Decrypt.
Тот факт, что DEX не хранят криптовалюты пользователей, даёт им явное преимущество в безопасности перед их централизованными аналогами.
Напомним, децентрализованные платформы действительно не хранят средства пользователей: вместо этого они используют смарт-контракты, которые проводят обмен средств. Подробнее об особенностях этих платформ и разнице между ними и централизованными площадками читайте в нашем материале.
Отчет CoinGecko также показывает, что Биткоин теряет свое преимущество по капитализации над остальными цифровыми активами. По сравнению со вторым кварталом этого года индекс его доминирования упал с 68.9 до 62.3 процентов. За тот же период доминирование Эфириума выросло с 10.4 до 12.7 процента. Напомним, индекс доминирования — это доля криптовалюты в общей капитализации рынка.
Лидером в данном отношении традиционно является Биткоин.
Изменения индекса доминирования разных криптовалют
По словам Брауна, увеличение «важности» альткоинов на фоне Биткоина можно аргументировать тем, что у них есть больше способов применения для решения реальных проблем. Однако BTC по-прежнему будет оставаться на первом месте. Вот его реплика.
Отсутствие технологических инноваций в Биткоине не способствует устойчивому росту криптовалюты. При этом BTC определённо сохраняет свой бренд и преимущество первопроходца в индустрии.
Тем не менее, цена Биткоина выросла, достигнув локального максимума 18 августа на уровне 12 272 долларов. Кроме того, стоимость BTC остается выше линии 10 тысяч долларов рекордное количество дней подряд. И это действительно хороший показатель.
Изменение цены Биткоина с начала этого года
Все это звучит великолепно, однако сейчас ситуация изменилась. Напомним, в прошлом месяце DeFi-сектор потерял часть своей популярности после того, как большая часть монет упала в цене. По данным CoinGecko, в сентябре рыночная капитализация и объем торгов упали на 9 процентов. Тем не менее объем сделок за весь анализируемый период времени вырос на 34 процента.
Отметим, что сейчас ситуация стабилизируется. На фоне роста Биткоина и Эфириума некоторые представители сектора децентрализованных финансов снова начинают выстреливать и приносить своим инвесторам десятки процентов прибыли в сутки. Впрочем, большинство аналитиков сходится во мнении, что полноценного отскока после сентябрьского падения ещё не было, то есть владельцам альткоинов нужно ещё немного подождать.
Для наглядности приводим график первой криптовалюты за последнюю неделю. Рост курса более чем заметен.
График Биткоина за неделю
Поделитесь своим мнением на этот счет в нашем крипточате миллионеров. И обязательно заглядывайте в Яндекс Дзен за добавкой материалов.
ПОДПИСЫВАЙТЕСЬ НА НАШ КАНАЛ В ТЕЛЕГРАМЕ. ТУТ ХОРОШО!
