Претензии Минюста к Capstone: работа без лицензии и выплаты сотням получателей
Иск о гражданской конфискации подали 15 июля 2026 года в федеральный суд Восточного округа Калифорнии, но публично о деле стало известно только 24-25 сентября. Такой иск позволяет государству забрать деньги, связанные с предполагаемым преступлением, даже если владельца средств не осудили.
По версии прокуроров, у Capstone не было лицензии на денежные переводы. Банкам компания представлялась поставщиком IT-услуг и скрывала, чем занимается на самом деле. При этом она переводила деньги сотням людей и компаний от имени двух клиентов. В иске они не названы, а FT утверждает, что это Tether и Bitfinex.
Через один счёт Capstone в Wells Fargo за несколько месяцев прошло больше $700 млн. Около $337 млн оттуда разошлись сотням получателей, и, по имеющимся данным, почти две трети этой суммы проводились для Tether и Bitfinex.
Есть и второе обвинение, куда серьёзнее. Мошенники, которые представлялись агентами ФБР, якобы пользовались счетами Capstone, чтобы переводить украденные деньги в стейблкоины. Среди пострадавших были пожилые люди. ФБР провело обыски в домах владельцев Capstone, Котаро Симогори и Мэри Джин Томпсон. Адвокат компании заявил, что Capstone отрицает нарушения и скоро подаст ходатайство об отклонении иска.
Из чего складываются $84,2 млн
Состав изъятого подтвердил приказ суда от 14 сентября. Почти всё лежало на банковских счетах в США, в USDT хранилась лишь небольшая часть.
| Где хранились средства | Сумма |
|---|---|
| Счёт в Wells Fargo Securities | $79,11 млн |
| JPMorgan Chase | $2,06 млн |
| Отдельный счёт в Wells Fargo | $1,86 млн |
| Два кошелька с USDT | чуть больше $1,1 млн |
Заходите в наш Telegram-чат 2Bitcoins, если хотите обсудить новость с другими читателями.
Цифры в источниках немного расходятся. В документах суда указано около $84,2 млн, а EQIBank называет другую сумму — $89 млн.
EQIBank: для банка из Доминики заморозка грозит ликвидацией
EQIBank — цифровой банк с лицензией Доминики. Прямого счёта в Федеральной резервной системе у него нет, поэтому выходом в банковскую систему США для него служила Capstone. По версии прокуроров, именно EQIBank указывал, куда и как платёжная компания переводит деньги.
Современный офис с видом на островной город и пальмы
Для банка это удар по самому существованию: под заморозкой оказалось около 80% его средств. EQIBank уже предупредил, что может пойти на ликвидацию. Банк подал срочное ходатайство о возврате денег: он утверждает, что Capstone его обманула и он считал её законно зарегистрированной. Судья эту просьбу отклонил. Capstone и EQIBank также заявили, что являются добросовестными владельцами изъятых средств.
Tether: 0,034% активов и никакой осведомлённости
Tether подтвердила, что обслуживается в EQIBank. Через этот банк проходили банковские переводы, связанные с выпуском и погашением USDT. По словам представителя компании, сумма в EQIBank составляет менее 0,034% всех активов группы, а о предполагаемых нарушениях Capstone в Tether «ничего не знали».
Следите за новостями в нашем Telegram-канале 2Bitcoins.
На вопрос, заденет ли изъятие клиентов, представитель Tether не ответил. Сама компания в деле не обвиняется, в иске её название не звучит, связь с ней установила FT. Капитализация USDT на пятницу составляла около $184 млрд.
Почему дело важнее для банковских каналов, чем для резервов USDT
С точки зрения резервов цифра в 0,034% ничтожна: на обеспечение USDT это дело не влияет. Важнее другое. Дело показывает, как крупнейший эмитент стейблкоинов добирается до долларов: через офшорный банк без доступа к ФРС и американского посредника, который банкам представлялся IT-компанией.
Человек с смартфоном у ноутбука с сетевой графикой
Если EQIBank закроется, Tether лишится одного из каналов для переводов при выпуске и погашении USDT. Сколько у компании таких каналов и насколько важен этот, Tether не раскрывает. К тому же у Tether и Bitfinex уже были проблемы с регуляторами. В 2021 году они урегулировали дело с генпрокурором Нью-Йорка: признали, что USDT не всегда был обеспечен доллар к доллару, заплатили штраф $18,5 млн и прекратили работу в штате.
Что будет дальше, решит суд. Capstone готовит ходатайство об отклонении иска. По правилам таких дел у каждого, кто подал формальную претензию на средства, есть 21 день на ответ на иск. Главное, за чем стоит следить: переживёт ли EQIBank заморозку и объяснит ли Tether, как дело скажется на выпуске и погашении USDT.
ПОДПИСЫВАЙТЕСЬ НА НАШ КАНАЛ В ТЕЛЕГРАМЕ, ЧТОБЫ БЫТЬ В КУРСЕ.
