Это очередное дело о крипто-мошенничестве, где главным крючком стал хайп вокруг искусственного интеллекта. Схема работала почти два года, обещала инвесторам доходность выше 100% за месяц и держалась на сфабрикованных отчётах. Разбираем, что именно произошло и почему такие истории бьют по доверию ко всему рынку.
В чём SEC обвиняет Натана Фуллера
По данным иска, поданного в федеральный окружной суд Южного округа Техаса, Фуллер действовал через компанию Privvy Investments LLC и торговые названия Privvy Investments и Gateway Digital Investments. Он продавал доли в якобы арбитражной торговле криптовалютой минимум с октября 2022 года до середины 2024-го.
Главный обман строился на технологиях. По версии SEC, Фуллер уверял инвесторов, что фирменные AI-боты сканируют крипторынки, проводят высокочастотный арбитраж и ограничивают убытки через встроенные стоп-лоссы (автоматические заявки на продажу при падении цены). Звучало солидно — и именно поэтому работало.
Доходность обещали по нарастающей. В жалобе говорится, что инвесторам сулили от 40% до 50% за 30-45 дней, а в отдельных случаях — более 100% меньше чем за месяц. Для крипторынка такие цифры — классический красный флаг: гарантированной доходности в десятки процентов в месяц не существует.
Куда на самом деле ушли $12,3 млн инвесторов
Самая показательная часть дела — распределение денег. По данным SEC, на покупку криптовалюты пошло лишь около $380 000, то есть примерно 3% средств инвесторов. Причём эти сделки совершались вообще без обещанных ботов и не принесли никакой прибыли.
Остальное, как утверждает регулятор, разошлось мимо рынка. Не менее $6,2 млн Фуллер потратил на личные нужды — покупку дома, азартные игры, путешествия и автомобили. Ещё около $5,5 млн ушло на выплаты в духе схемы Понци, когда деньги новых вкладчиков идут на выплаты старым, создавая видимость работающего бизнеса.
💬 Заходите в наш Telegram-чат 2Bitcoins, если хотите обсудить новость с другими читателями.
Когда инвесторы стали активнее требовать вывод средств, в ход пошли подделки. По версии SEC, Фуллер создавал фиктивные выписки со счетов с несуществующей прибылью, ссылался на вымышленные структуры и даже использовал ИИ, чтобы сгенерировать письмо от якобы аудиторской фирмы. В письме утверждалось, что счета инвесторов проверяются и позже будут переведены в траст.
Почему иск SEC против Фуллера важен для крипторынка и держателей токенов
На цену Биткоина или Эфириума отдельное дело на $12,3 млн напрямую не влияет — это слишком малый масштаб. Но такие истории формируют общий фон, в котором живёт индустрия. Чем чаще всплывают схемы с фейковыми AI-ботами, тем жёстче регуляторы смотрят на любые продукты с обещанием доходности.
SEC продолжает давить на крипто-мошенничество в США
Главный тренд здесь — смычка двух хайпов, криптовалюты и искусственного интеллекта. AI стал новым модным словом в мошеннических схемах, потому что технология выглядит сложной и непрозрачной для обычного инвестора. Если раньше обещали закрытые торговые алгоритмы, то теперь это «нейросети» и «AI-арбитраж». Суть та же — проверить работу бота инвестор не может.
📲 Следите за новостями в нашем Telegram-канале 2Bitcoins.
Что SEC требует от Фуллера:
- постоянный судебный запрет на нарушения законов о ценных бумагах
- возврат незаконно полученных средств (disgorgement)
- гражданские штрафы
- запрет участвовать в размещении ценных бумаг
Важная деталь: это не первое разбирательство вокруг Фуллера. Ему уже отказали в списании более $12,5 млн долга в рамках банкротства после того, как он признал, что управлял Privvy как схемой Понци и фабриковал документы. То есть факт самой пирамиды по сути уже зафиксирован в другом процессе.
Для читателя вывод простой и проверяемый на практике: гарантированная доходность, закрытые «уникальные» алгоритмы и невозможность увидеть реальные сделки — набор признаков, который повторяется из дела в дело.
Дальше стоит следить, чем закончится иск SEC и удастся ли вернуть хоть часть из $12,3 млн пострадавшим. Но куда важнее общий сигнал: регуляторы всё активнее берутся именно за схемы, прикрытые модной AI-обёрткой, и таких дел в ближайшее время будет больше.
ПОДПИСЫВАЙТЕСЬ НА НАШ КАНАЛ В ТЕЛЕГРАМЕ, ЧТОБЫ БЫТЬ В КУРСЕ.
