Отметим, что индустрия криптовалют привлекает внимание мошенников — причём по вполне понятным причинам. Дело в том, что биткоины, эфиры и прочие полноценные цифровые активы децентрализованы, то есть у них нет единого контролирующего органа. Соответственно, никто не в состоянии заморозить чьи-то активы, даже если они были украдены у другого человека.

Исключением здесь являются криптовалютные биржи, которые действительно могут изъять чужие средства. Правда, для этого необходима активность соответствующих правоохранительных органов определённых стран.

Сколько теряют в нише криптовалют

В интервью изданию Cointelegraph руководитель отдела исследований Chainalysis Ким Грауэр отметила, что, хотя существует множество связанных с криптовалютами различных видов преступлений, именно мошенничество заняло первое место по «популярности» в этом году. Большую долю из количества всех инцидентов с кражей крипты составляют мошеннические схемы вокруг индустрии децентрализованных финансов (DeFi).

Сколько теряют в нише криптовалют. Динамика объемов мошенничества за последние годы. Фото.

Динамика объемов мошенничества за последние годы

Что самое интересное, многие инвесторы в этой сфере становились жертвами внезапной кражи средств самими создателями проектов, а не какими-то сторонними хакерами или другими злоумышленниками. Подобная активность называется «рагпулл» — от английского словосочетания rug pulls, то есть «выдёргивание ковра». Вот цитата экспертов.

Рагпуллы встречаются все чаще среди инцидентов мошенничества в криптосфере в этом году. Помимо финансовых махинаций, здесь идет речь о намеренном использовании уязвимостей в коде смарт-контрактов проектов. В целом, рагпуллы нанесли ущерб в размере как минимум 2.8 миллиарда долларов.


По традиции начнём с объяснения. Проблема рагпуллов напрямую связана с предоставлением ликвидности на децентрализованные биржи, тему которых мы уже разбирали в отдельном материале. По сути речь идёт о добавлении криптовалютных активов, которые торгуются на децентрализованных торговых платформах.

Особенность заключается в том, что провайдеры ликвидности — то есть инвесторы, которые добавляют свои монеты на такие биржи — должны добавлять для одной торговой пары две монеты в равном долларовом эквиваленте. Децентрализованная биржа постоянно уравновешивает эти суммы, создавая баланс. Рагпулл — это когда провайдеры ликвидности, которыми обычно в том числе выступают разработчики определённой криптовалюты, выводят эфиры или USDT, в паре с которыми торгуются их проекты. В результате этого курс первой монеты падает до нуля, причём за считанные секунды. В итоге на рагпуллах зарабатывают разработчики, а все остальные теряют.

В недавней публикации в блоге Chainalysis также приводятся примеры некоторых из самых больших подобных схем в 2021 году. Например, проект AnubisDAO упоминается как второй по величине «рагпулл», когда было украдено криптовалюты на сумму более 58 миллионов долларов.

Сколько теряют в нише криптовалют. Падение цены токенов AnubisDAO. Фото.

Падение цены токенов AnubisDAO

Напомним, AnubisDAO был запущен 28 октября 2021 года как децентрализованный стейблкоин с подкреплением сразу несколькими активами. Однако у проекта не было даже своего сайта или вайтпейпера, при этом его разработчики сохраняли анонимность. В итоге им удалось собрать почти 60 миллионов долларов, но через 20 часов все эти деньги исчезли вместе с владельцами стартапа.

Как же не стать очередным пунктом в долгом списке обманутых криптовалютными мошенниками? Грауэр резюмировала, что у DeFi-платформы обязательно должен быть пройден аудит у компании с хорошей репутацией. Плюс к этому каждый инвестор должен понимать, что вероятность «рагпуллов» пока достаточно велика, то есть вкладывать все средства даже в один стартап очень опасно.


Добавим от себя, что аудит не гарантирует невозможность взлома или возникновения других трудностей. Для наглядности приведём часть рейтинга платформы Rekt Finance, которая фиксирует самые масштабные взломы в индустрии криптовалют. Почти все приведенные на скриншоте ниже проекты прошли аудит, однако в итоге были взломаны. Соответственно, у их инвесторов возникли проблемы.

Сколько теряют в нише криптовалют. Рейтинг взломанных криптовалютных проектов. Фото.

Рейтинг взломанных криптовалютных проектов


Мы считаем, что эта статистика — очередное напоминание об опасности индустрии криптовалют. Ниша по-прежнему является молодой, поэтому в ней могут возникать подобные проблемы. И хотя предугадать будущее невозможно, защититься от подобных схем инвесторы всё же могут. Прежде всего им не стоит инвестировать все средства в один проект, таким образом минимизировав риски, а также не вкладывать то, что не они не могут позволить себе потерять.

Следите за новыми трендами, активно исследуйте сообщество и разработчиков криптостартапов, а также подписывайтесь на наш крипточат. Там обсудим и другие важные события, связанные с миром децентрализации и блокчейна.

ПОДПИСЫВАЙТЕСЬ НА НАШ КАНАЛ В ТЕЛЕГРАМЕ. И НЕ ХРАНИТЕ КРИПТОВАЛЮТЫ НА БИРЖАХ!