Запрет касается банков США, а не самой биржи
FinCEN объявила MEXC главным источником риска отмывания денег, связанных с Россией. Основание — раздел 9714(a) закона о борьбе с российским отмыванием денег. Окончательный приказ не даёт финансовым организациям США отправлять деньги MEXC и получать их от биржи. Запрет распространяется и на переводы криптовалюты.
Запрет коснётся не только головной компании. В приказе названы аффилированные структуры за пределами США: MEXC Global Ltd и MX Global Ltd с Сейшел, эстонская MEXC Estonia OÜ, швейцарская GIDA Technology AG и британская MXC Global Ltd. Будущие правопреемники тоже попадают под ограничения.
Важно понимать, чем этот приказ не является. MEXC не внесли в санкционный список OFAC, имущество биржи не блокируют, средства клиентов не замораживают. Американских клиентов у MEXC и так не было: США давно числятся в её списке запрещённых стран. Теперь биржа теряет доступ к банкам США и долларовым расчётам. История перекликается со спорами о том, как американские банки ограничивают доступ индустрии к финансовой системе. Разница в том, что здесь ограничение прямо прописано в приказе регулятора.
Из чего складываются $16 млрд претензий
Ведомство насчитало подозрительные операции за период с мая 2021 по май 2026 года. В пресс-релизе Минфина фигурирует сумма «не менее $16 млрд», а в тексте самого приказа — $16,7 млрд. Это валовой оборот, то есть общий объём операций, а не прибыль биржи.
| Направление | Сумма по данным FinCEN |
|---|---|
| Киберпреступность | $1,99 млрд |
| Операции, связанные с Ираном | $1,87 млрд |
| Обход санкций против России | около $1,5 млрд |
| Прямые операции с российскими лицами под санкциями | $232 млн |
| ЦБ Ирана и силы «Кудс» КСИР | около $22 млн |
Заходите в наш Telegram-чат 2Bitcoins, если хотите обсудить новость с другими читателями.
Кроме того, через биржу шли деньги, связанные с КНДР, выкупами за программы-вымогатели, мошенничеством и даркнет-рынками. Издание Cryptonews подсчитало, что в среднем выходит около $9 млн в день. Это меньше 0,9% от дневного оборота MEXC, который Минфин оценивает в $1 млрд. По оценке ведомства, MEXC входит в 20 крупнейших бирж мира, а на сентябрь у неё было около $5 млрд резервов.
Garantex, Grinex и 40 иранских бирж среди контрагентов
По данным FinCEN, MEXC провела около $129 млн с российской Garantex и $4,1 млн с Grinex уже после того, как обе площадки попали под санкции. Последние такие операции были в июне 2026 года. Ещё около $1 млрд биржа напрямую отправила или получила от более чем 40 иранских бирж криптовалют.
Следите за новостями в нашем Telegram-канале 2Bitcoins.
В правилах MEXC пользователям из Ирана и КНДР торговать запрещено, и биржа заявляла о собственных системах борьбы с отмыванием денег. FinCEN считает, что в этих системах были «серьёзные недостатки». Проблемы у MEXC возникали и раньше: в мае 2026 года финансовый регулятор Сейшел наказал MX Global Ltd за работу без лицензии.
Удар по MEXC вписывается в кампанию против Ирана
Минфин назвал этот шаг частью операции Economic Outcast. Глава ведомства Скотт Бессент пообещал и дальше перекрывать иранскому режиму экономические каналы. За последний год Минфин уже ударил по нескольким площадкам, которые, по его версии, помогали Ирану обходить санкции. В июне санкции получила Nobitex — крупнейшая иранская биржа, через которую, по оценке ведомства, в 2025 году прошло больше половины всех поступлений криптовалюты в страну.
Мужчина в очках говорит в микрофон на слушании
На неделе, когда вышел приказ, санкционных новостей было много: власти США ограничивали операции, связанные с КНДР, и действовали против ещё одной иранской биржи. Для индустрии вывод простой: офшорная регистрация не спасает биржу из топ-20, если через неё идут деньги, связанные с санкционными странами.
MEXC заявила о штатной работе и начала аудит
Биржа ответила 7 ноября. По её словам, юристы и комплаенс-отдел изучают приказ, платформа работает в обычном режиме, а активы пользователей в безопасности. MEXC обещает конструктивно общаться с FinCEN и другими регуляторами и уже начала независимую проверку своих мер против отмывания денег и обхода санкций.
Двое мужчин у мониторов с графиками в ночном офисе
Суммы, которые называет FinCEN, в заявлении биржи никак не прокомментированы. Партнёры MEXC уже начали отходить. Проект Reserve вместе с партнёрами перестал обеспечивать ликвидность токенов LCAP и CMC20 на MEXC и объяснил это приказом FinCEN. На других биржах и в блокчейне ликвидность этих токенов сохранилась. Если другие маркетмейкеры поступят так же, торговать на MEXC станет сложнее: заявок в стаканах будет меньше, а спреды шире.
Отсчёт 30 дней ещё не начался
Приказ начнёт действовать через 30 дней после публикации в Federal Register, а вечером 6 ноября её ещё не было. Конечной даты у ограничения нет. Отменить его одним обещанием исправиться нельзя, но FinCEN может установить условия или сделать исключения.
Дальше стоит следить за тремя вещами: когда приказ опубликуют, будет ли MEXC его оспаривать или просить исключение и сколько ещё маркетмейкеров и платёжных партнёров уйдут с биржи до того, как ограничение вступит в силу. Для пользователей сейчас ничего не меняется: вывод средств приказ не блокирует. Но если партнёры продолжат уходить, ликвидность и пополнение с вывода через доллары на MEXC могут пострадать.
Читайте также: Купить виноградник по совету ChatGPT: экс-агент ФБР ограбил криптокошельки на $2,47 млн и планировал побег в Европу
ПОДПИСЫВАЙТЕСЬ НА НАШ КАНАЛ В ТЕЛЕГРАМЕ, ЧТОБЫ БЫТЬ В КУРСЕ.
