Содержание
Зачем нужна диверсификация?
В мире традиционных финансов показатели различных активов меняются в зависимости от рыночных условий. Например, инвестиционные фонды недвижимости могут опережать доходность обыкновенных акций в условиях нестабильности на рынке, а акции с фиксированными дивидендами могут разочаровать инвесторов, когда аппетит к риску повышается.
Именно в таком случае максимум прибыльности с рынка можно выжать благодаря диверсификации. Основной целью этого процесса является обеспечение баланса между риском и доходностью портфеля инвестиционных активов. Делается это путём распределения капитала по разным активам.
Источник: 2Биткоина
Все эти принципы применимы и к крипторынку, правда, с некоторыми оговорками. Практически все криптовалюты в той или иной степени зависят от Биткоина, поэтому выбирать монеты для диверсификации нужно с особой осторожностью.
Стоит ли вообще заниматься диверсификацией?
Некоторые аналитики выступают в поддержку концентрации своего капитала в одном из цифровых активов, то есть инвестиций только в одну монету. Да, если случится Туземун и она вырастет, инвестор получит максимум прибыли. С другой стороны, если он ошибётся с выбором криптовалюты при такой стратегии, то понесёт значительные убытки.
Источник: 2Биткоина
Это интересно: Как выгодно приумножить накопления в Биткоине? Результаты опроса.
На самом деле это палка о двух концах. Чрезмерная диверсификация тоже может навредить в определённых случаях. Представьте следующую ситуацию: вы выбрали двадцать понравившихся вам альткоинов для вложений. Лишь треть из них подросла в цене за определённый срок, остальные принесли только убытки. В конце концов вы получите не так много прибыли по сравнению с тем, если бы решились отдать предпочтение одному Биткоину. А то и не получили вовсе.
Иначе говоря, ответить однозначно нельзя. Из-за диверсификации можно как пострадать, так и получить существенную прибавку к заработку.
Диверсификация на практике
Кстати, в этом году именно BTC оказался лучшей ставкой по соотношению рисков к прибыли. На диаграмме ниже представлены результаты прибыльности нескольких популярных монет за прошедшие 12 месяцев. Как видим, первое место занимает нативная монета биржи OKEx, второе место досталось Биткоину.
Источник: Cointelegraph
В целом, за 2019 год большинство альтов демонстрировали только отрицательную прибыльность. К середине лета неплохо взлетели BNB и LINK, но это единичные случаи.
Как лучше всего распределить свой капитал?
Журналисты Cointelegraph привели примеры самых популярных портфолио с учётом баланса рисков и прибыльности. Наиболее выигрышным вариантом оказалось распределение капитала на Биткоин, OKB, XLM и Tether практически в равных пропорциях. С начала года эта связка принесла бы инвесторам 80 процентов прибыли.
Источник: Cointelegraph
Чуть менее выгодным оказалось полностью консервативное портфолио в составе из Биткоина и Эфириума — 67 процентов прибыли. Также неплохим вложением оказалось криптопортфолио, состоящее на 40 процентов из индекса Fundstrat Crypto 40 Index [усреднённый результат по прибыльности топ-50 монет рынка — примечание редактора] и на 60 процентов из BTC. Этот вариант принёс 77 процентов чистой прибыли.
К слову, первого января 2019 года Биткоин стоил 3739 долларов. Сегодняшний курс — 7254 доллара, а это прирост в 94 процента. Получается, что в данном случае все варианты диверсификации оказались менее прибыльными в сравнении с первой криптовалютой.
Подчёркиваем, что перечисленные варианты диверсификации — всего лишь примеры, которые к тому же основываются на исторических данных. То есть если выбрать лучшую стратегию за последний год, нет никаких гарантий повторения сценария. Это не рекомендация для инвестиций.
Биткоин vs. альткоины: что подойдёт для каждого инвестора?
Вывод из всего этого достаточно прост — вам нужно определиться со своими целями и уже потом действовать по соответствующему плану. Если целью является сохранения капитала и долгосрочные инвестиции, вкладывайте большую часть портфолио в Биткоин и топовые альткоины. Прибыль вряд ли будет измеряться сотнями процентов, но по сравнению с традиционными инвестиционными инструментами это всё равно много.
А вот любителям рисковать стоит вкладываться в монеты с небольшой капитализацией и потенциалом роста. Нет никаких гарантий, что они «выстрелят», зато в случае удачной инвестиции можно будет заработать много иксов.
Источник: 2Биткоина
Хотя, опять же, никто не знает, как поведёт себя рынок, а предугадать это невозможно. Перед вложениями обязательно проведите собственный анализ рынка и принимайте самостоятельные решения.
Ещё больше информации о самых прибыльных инвестициях можно узнать у подписчиков нашего крипточата. Также приглашаем вас в Яндекс Дзен.
ПОДПИСЫВАЙТЕСЬ НА НАШ КАНАЛ В ТЕЛЕГРАМЕ. БИТКОИН – ВСЕМУ ГОЛОВА!
