Представители Chainalysis регулярно делятся подробностями происходящего в индустрии криптовалют. К примеру, на прошлой неделе они прокомментировали недавнюю публикацию о якобы чрезмерном использовании цифровых активов для финансирования терроризма.
По словам экспертов, авторы первоначальной публикации неправильно проанализировали данные и заявили, что в рамках выбранной платформы для финансирования незаконной деятельности предназначалось целых 82 миллиона долларов.
Блокчейн-разработчики
Однако на практике оказалось, что данная сумма представляла общую сумму торгов на платформе. Соответственно, авторы отчёта серьёзно ошиблись.
Как растёт популярность криптовалют?
В целом в странах Северной Америки совершается почти четверть всех переводов цифровых активов в мире. Вот соответствующий график, на котором виден соответствующий показатель данного региона на фоне остального мира.
Доля Северной Америки в общем объёме криптовалютных транзакций
Далее показана динамика доли других регионов в объёме переведённой крипты в период с третьего квартала 2021 года по второй квартал 2023 года. Здесь лидирует именно Северная Америка, причём она также незначительно опережает соответствующий показатель ближайшего «конкурента» в лице западной Европы.
Динамика использования криптовалют в разных регионах
Ещё одна диаграмма показывает распределение транзакций по объёму в каждом регионе. Большую часть переводов составляют профессиональные транзакции в эквиваленте от 10 тысяч до 1 миллиона долларов, а также крупные институциональные переводы от 10 миллионов долларов.
Категории криптовалютных транзакций по размеру
По категориям криптоиндустрии больше всего средств задействовано в сферах централизованных бирж и децентрализованных финансов. Вот соответствующее распределение.
Категории криптовалютных транзакций
В самой Северной Америке лидером по активности ожидаемо является США, причём с большим отрывом от соседней Канады.
Использование крипты в странах Северной Америки
Вышеприведённую статистику прокомментировали аналитики Chainalysis. Вот реплика по данному поводу, которую приводит Cointelegraph.
Как и в случае с другими регионами данные в блокчейнах свидетельствуют о том, что активность владельцев криптовалют в Северной Америке за последний год снизилась после коллапса криптобиржи FTX. В месяцы, непосредственно последовавшие за мартовским банковским кризисом, сделки с цифровыми активами стали совершаться ещё реже.
Напомним, крах криптовалютной империи Сэма Банкмана-Фрида, состоящей из криптобиржи FTX, трейдинговой компании Alameda Research и прочих компаний, состоялся в ноябре 2022 года. Это событие привело к крупному проседанию рынка монет, причём в том же месяце Биткоин опустился до уровня 15 476 долларов, который является актуальным дном цифрового актива на нынешнем этапе обвала индустрии.
Коллапс FTX привёл к резкому укреплению медвежьего тренда, что напрямую сказалось на активности участников ниши монет. Всё же вкладывать в токены в подобных условиях готовы лишь самые опытные пользователи крипты.
Тогда нисходящий тренд в активности наблюдался преимущественно среди крупных институциональных игроков, которые владеют большим капиталом. В то же время обычные владельцы криптовалют почти не поменяли собственное поведение за год. Это прекрасно иллюстрирует следующая диаграмма.
Категории транзакций по размеру в Северной Америке
Эксперты также отметили тренд снижения использования стейблкоинов в странах Северной Америки. Процесс начался в феврале 2023 года – с того момента доля транзакций со стейблкоинами в общем объёме переводов цифровых активов снизилась с 70.3 до 48.8 процента.
Именно в феврале 2023 года американские регуляторы запретили дальнейший выпуск стейблкоина BUDS от компаний Paxos и Binance. Из-за этого теперь рыночная капитализация BUSD может разве что снижаться, ну а американские компании начали активно рассматривать возможность переезда в другую юрисдикцию.
Снижение доли стейблкоинов в объеме транзакций
Несмотря на упомянутый выше спад, стейблкоины являются наиболее распространённым типом активов в индустрии крипты. По данным Chainalysis, более половины от общего объёма транзакций на блокчейне с централизованными платформами в период с июня 2023 года по июль 2022 года было совершено именно в стейблкоинах.
При этом более 90 процентов активности в данной сфере приходится на стейблкоины, привязанные к доллару США.
Рост количества транзакций со стейблкоинами от нелицензированных платформ
Проблема в том, что американские регуляторы вводят жёсткие меры по отношению к указанному типу цифровых активов. Делается это из двух побуждений.
Во-первых, регуляторы борются с финансированием незаконных организаций и лиц. Во-вторых, они усиливают роль США как главного игрока в сфере. Впрочем, в итоге всё больше переводов со стейблкоинами совершаются субъектами вне юрисдикции Соединённых Штатов.
С весны 2023 года большая часть притока стейблкоинов в 50 крупнейших платформах приходит от нелицензированных организаций. Вот это распределение.
Объёмы транзакций лицензированных и нелицензированных платформ в США
Аналитики прокомментировали сложившуюся ситуацию следующим образом.
Хотя изначально зарождение сферы стейблкоинов происходило в США, всё больше пользователей криптовалют осуществляет транзакции со стейблкоинами с помощью платформ и эмитентов, штаб-квартиры которых находятся за рубежом. К сожалению, это означает, что правительство США теряет возможность осуществлять надзор за этой сферой, а американские потребители лишаются гарантий безопасности.
Конгресс США работает над двумя законопроектами для стейблкоинов. Увы, пока что необходимое регулирование сферы остаётся только на бумаге – даже если правительство примет один из законопроектов в ближайшем времени, вряд ли ему удастся удержать баланс между защитой потребителей и ускорением развития крипторынка. В целом же именно регулирование сыграет решающую роль в будущем любителей цифровых активов.
Вывод из исследования Chainalysis очевиден: криптовалюты продолжают пользоваться существенным спросом во всём мире. Однако активность регуляторов так или иначе влияет на аудиторию цифровых активов. Впрочем, юзеры блокчейна не перестают использовать монеты, а разве что уходят в другие юрисдикции, что тоже радует.
Хотите вовремя получать больше полезной информации о мире криптовалют? Присоединяйтесь к нашему чату, здесь много будущих миллионеров.
ПОДПИСЫВАЙТЕСЬ НА НАШ КАНАЛ В ТЕЛЕГРАМЕ. КРИПТА — ЭТО БУДУЩЕЕ!
