Постановление CFTC о криптовалютах

Клиенты из США имеют право торговать на зарегистрированных зарубежных платформах с 1990-х годов в рамках реестра FBOT. Теперь эта схема действует и для нового класса активов, заявила исполняющая обязанности директора CFTC Кэролайн Фам. Вот её реплика.

Начиная с сегодняшнего дня, Комиссия по торговле товарными фьючерсами вновь приветствует американцев, которые хотят торговать эффективно и безопасно в рамках регулирования CFTC, и открывает рынки США для остального мира. Это ещё один пример того, как регулятор продолжит приносить победы президенту Трампу в рамках нашего «крипторывка».

Binance, крупнейшая криптобиржа по объёму торгов в мире, в настоящее время недоступна для американских пользователей.

Вместо этого она работает в стране через отдельную компанию Binance.US, которая доступна не во всех штатах. Это удерживает американцев в «огороженной выборке» криптокомпаний, допущенных к работе в США.

Вдобавок рынок монет не получает достаточно ликвидности в виде капитала, которого у американцев хватает.

Сейчас CFTC пересматривает собственную криптополитику в рамках инициативы «крипторывка», направленной на принятие комплексного регулирования криптовалют в США.

Президент США Дональд Трамп неоднократно заявлял, что хочет вернуть криптокомпании в страну, чтобы закрепить лидерство в сфере цифровых активов. Отсутствие чётких правил привело к массовому исходу криптокомпаний из США в период с 2021 по 2024 годы и стало причиной того, что большая часть торгов криптой происходила на зарубежных платформах.

Юрист и генеральный директор платформы токенизации Brickken Эдвин Мата рассказал в интервью Cointelegraph, что неопределённые правила фрагментировали регулирование в США.

По его словам, чёткие законы снизили бы юридическую нагрузку на криптокомпании, позволив им вести бизнес в стране без страха перед санкциями и регулированием через судебные иски.

На данный момент CFTC принимает публичные комментарии по новой политике, чтобы разработать правила, которые будут защищать участников финансовых рынков. Также при этом они не должны создавать лишних препятствий, вынуждающих инновационные проекты уходить за границу.

Масштабы мошенничества в крипте

Массовому принятию цифровых активов вредит их имидж как инструмента мошенников – по крайней мере, таковой крипта является в глазах очень многих людей. Однако теперь выяснилось, что американские банки провели транзакции на сумму 312 миллиардов долларов для китайских отмывателей денег в период с 2020 по 2024 годы. То есть масштабы мошеннических схем в традиционных финансах намного больше, чем в крипте.

В своём консультативном документе аналитики Сети по борьбе с финансовыми преступлениями США (FinCEN) проанализировали более 137 тысяч отчётов по Закону о банковской тайне за 2020–2024 годы. Выяснилось, что в среднем более 62 миллиардов долларов в год проходило через американскую банковскую систему от китайских сетей по отмыванию денег.

😈 БОЛЬШЕ ИНТЕРЕСНОГО МОЖНО НАЙТИ У НАС В ЯНДЕКС.ДЗЕНЕ!

Китайские отмывочные сети сформировали симбиотические отношения с мексиканскими наркокартелями. Картели нуждаются в отмывании долларовой выручки от наркотиков, а китайские банды хотят получать доллары США, обходя законы Китая о валютном контроле, говорится в отчёте.

Вот комментарий по ситуации.

Эти сети отмывают доходы мексиканских наркокартелей и участвуют в других масштабных подпольных схемах перемещения денег в США и по всему миру.

Помимо отмывания наркодолларов, китайские банды замешаны в торговле людьми и контрабанде, мошенничестве в сфере здравоохранения и злоупотреблениях в отношении пожилых людей. Также они участвуют в отмывании денег через недвижимость: выявлено подозрительных транзакций на сумму 53.7 миллиарда долларов.

Несмотря на это, криптовалюты часто становятся объектом критики со стороны политиков, поддерживающих банки. В их числе – сенатор Элизабет Уоррен, старший член Банковского комитета Сената.

Вот цитата из её заявления ранее в 2025 году.

Злоумышленники всё чаще обращаются к криптовалютам для отмывания денег.

Однако последние данные показывают замалчиваемый многими политиками факт – большая часть отмывания денег не имеет никакого отношения к криптовалютам. Согласно данным Управления ООН по наркотикам и преступности, ежегодно в мире отмывается более 2 триллионов долларов.

Для сравнения: общий объём незаконных транзакций с криптовалютой составил около 189 миллиардов долларов за последние пять лет.


CFTC фактически открывает путь для возвращения глобальной ликвидности на американский рынок криптовалют. При этом свежие данные о масштабах отмывания денег через банки показывают: традиционная финансовая система гораздо глубже вовлечена в теневые схемы, чем сама крипта. Новая политика США может стать переломным моментом, если регулятору удастся выстроить правила так, чтобы защитить участников и при этом не задушить инновации.


За другими важными обновлениями следите в нашем крипточате. Ждём вас там прямо сейчас.

ПОДПИСЫВАЙТЕСЬ НА НАШ КАНАЛ В ТЕЛЕГРАМЕ, ЧТОБЫ БЫТЬ В КУРСЕ.