Отмывание денег — то есть процесс вывода средств из теневой экономики в официальную — остаётся серьёзной проблемой во всем мире. Исследования межправительственной организации ООН показывают, что каждый год через каналы с потоками национальных валют отмывается от 800 миллиардов до 2 триллионов долларов. Это огромная сумма, однако криптовалюты являются лишь небольшой частью всего этого оборота.


Роль криптовалют в мошеннических схемах

В SWIFT подтвердили, что крипта до сих пор всего лишь «капля в море» по сравнению с потоками нелегальных средств в национальных валютах. Как мы уже отметили, отмывание денег — это процесс легализации средств, полученных в ходе незаконной деятельности. Вот цитата аналитиков, которую приводит Decrypt. В ней они подтверждают несоответствие масштабов критики криптовалют и объёмов отмытых с их участием денег.

Выявленные случаи отмывания денег с помощью криптовалют остаются относительно незначительными по сравнению с объёмами отмывания денежных средств традиционными методами.

То есть хотя Биткоин и существует уже больше одиннадцати лет, он всё ещё не стал серьёзным инструментом в руках мошенников. Последние по-прежнему предпочитают для этих дел старый добрый кэш.

Традиционные методы вроде использования посредников для передачи средств, фейковые компании, расчеты наличными и наркобизнес остаются главными столпами отмывания денег. На их фоне использование криптовалют минимально — даже в случае с киберпреступниками.


Кстати, способов отмывания средств с помощью криптовалюты есть несколько. Один из них накануне осветили представители Blockchain Research Lab в Гамбурге. Как утверждают исследователи, обладатели незаконных биткоинов могут прибегнуть к так называемому эксклюзивному майнингу. То есть они размещают транзакцию через приватный канал и позволяют обработать её только определённому майнеру. А за счёт чрезмерной комиссии майнер получит большую сумму — но уже отработанную в результате обычной деятельности. Подробнее об этом непростом трюке читайте в отдельном материале.


Однако есть и те, кто предпочитает вести операции строго в цифровых активах. Например, эксперты выделили группировку Lazarus — хакеров из Северной Кореи, которые незаконно получают деньги, конвертируют их в криптовалюты и перенаправляют в свою страну.

К сожалению, опасения относительно увеличения доли криптовалют в сфере отмывания денег не беспочвенны, заявляют в SWIFT. Вот реплика экспертов.

Главным фактором, способствующим этому, станет рост количества альткоинов, предоставляющих полную анонимность транзакций.

То есть с популяризацией криптовалют, сфокусированных на приватности их владельцев, ситуация может измениться.

Сервисы по типу криптовалютных миксеров также представляют собой надвигающуюся угрозу. Напомним, это инструменты, которые смешивают транзакции от преступников с «законными» деньгами, чтобы скрыть следы. Также не стоит списывать со счетов анонимную криптовалюту Monero, в которой отследить денежные потоки практически невозможно.


Как видим, пока что у критиков цифровых активов нет морального права обвинять крипторынок в "финансировании преступной деятельности". Да, с Биткоином действительно связано много мифов, будто бы монеты используются исключительно мошенниками и прочими преступниками. Новое исследование SWIFT опровергает все эти предубеждения, что несомненно еще один большой плюс в копилку позитива для BTC и альткоинов.

Хочется верить, что обычные финансовые издания также широко осветят эту новость. В таком случае читатели, незнакомые с криптовалютами близко, смогут изменить предвзятое мнение о деньгах на блокчейне. Ну или как минимум попытаются начать это делать.


Поделитесь хорошими новостями со своими друзьями и пригласите их в наш крипточат. Также по традиции ждём вас в Яндекс Дзене за добавкой эксклюзивных статей.

ПОДПИСЫВАЙТЕСЬ НА НАШ КАНАЛ В ТЕЛЕГРАМЕ, КРИПТА — ЭТО БУДУЩЕЕ!