Напомним, в июле трем гражданам Канады было предъявлено обвинение в связях с PlexCoin — первичного размещения монет, создатели которого исчезли с 8 миллионами долларов инвесторов. Среди пострадавших 22 инвестора оказались резидентами Массачусетса. В ходе расследования было установлено, что по крайней мере часть украденных средств прошла через платежную систему Stripe.
Само первичное размещение токенов или ICO предполагает продажу криптовалюты на раннем этапе существования блокчейн-проекта. Обычно таким образом разработчики собирают финансирование, ведь полученные в обмен на продажу монет деньги они направляют на развитие проекта. Увы, порой случаются и исключения, когда создатели токенов не хотят менять мир в лучшую сторону, а всего лишь собираются украсть чужие деньги. Многих из них в итоге находят, ведь финансирование чаще всего собирается в ETH, перемещения которых в блокчейне криптовалюты легко отследить. Этот раз не стал исключением.
В 2017 году формат ICO стал причиной потери средств многими инвесторами. Дело в том, что разработчики пользовались хайпом вокруг криптовалютной индустрии и попросту создавали бесполезные проекты исключительно ради кражи денег. И хотя из-за этого репутация самого формата первичного размещения токенов пострадала, он продолжает существовать и сейчас. Причём из-за меньшей популярности на ICO всё чаще встречаются действительно перспективные идеи.
Криптовалютное ICO
Как мошенники переводят украденные деньги
Дабы обвинения в адрес Stripe не набрали оборотов, компания решила пойти на сделку и выплатить 120 тысяч долларов. Вот цитата из документа о прекращении разбирательств, подписанного представителями Stripe и генеральным прокурором. Её приводит Decrypt.
В ходе незарегистрированного первичного предложения монет, которое привело к обману инвесторов, компания Stripe обслуживала платежи Доминика Лакруа — владельца PlexCoin — и его соратников.
То есть вина платформы Stripe в данном случае заключается исключительно в том, что ей пользовался создатель упомянутой схемы. Система безопасности не заблокировала его переводы, поэтому сейчас руководству компании придётся заплатить немалую сумму.
Создатели PlexCoin еще долго пробудут за решеткой
Ещё один пункт документа — плохая работа системы Stripe по борьбе с нелегальными транзакциями. Она не смогла пресечь деятельность Лакруа. Вот реплика.
Компания Stripe знала или должна была своевременно узнать о мошенничестве, чтобы предотвратить ущерб для резидентов Массачусетса, но не справилась с этой задачей из-за ненадлежащих мер контроля за рисками и предотвращения мошенничества.
Для урегулирования этих обвинений Stripe согласилась заплатить 120 тысяч долларов, которые должны быть применены «для уменьшения вреда, причиненного жителям Массачусетса, расходы на расследования и мониторинг».
В документе также подчеркнуто, что эти средства не должны рассматриваться как штраф или пеня. Кроме того, соглашение «не является признанием Stripe какого-либо факта или несоответствия какому-либо штату или федеральному закону, норме или постановлению».
Компания обязуется переработать свою систему мониторинга транзакций и ввести тренинг для работников по предотвращению мошенничеству, чтобы подобные инциденты не повторились в будущем. Если все условия будут выполнены в ближайшем будущем, дело Stripe окончательно закроют.
Фемида
Мы считаем, что сложившаяся ситуация не лучшим образом сказывается на индустрии криптовалют. Всё же эпоха массовых мошеннических ICO уже закончилась, поэтому сегодня подобные разводы случаются достаточно редко. Однако в данном случае дело напоминает о той эре и может навредить репутации ниши. Хочется верить, что это дело позволит обычным читателям обратить внимание на криптовалютную индустрию и увидеть, насколько сильно она изменилась за это время.
За другими новостями следите в нашем крипточате. Также не забудьте подписаться на нас в Яндекс Дзене, где выходят материалы, которых нет на сайте.
ПОДПИСЫВАЙТЕСЬ НА НАШ КАНАЛ В ТЕЛЕГРАМЕ, ЗДЕСЬ ТЕПЛО. ИЗ-ЗА АСИКОВ.
