В итоге Binance согласилась выплатить штраф в размере 4.3 миллиарда долларов, а её генеральный директор Чанпен Чжао покинул свой пост. Судя по последним данным, «за кулисами» переговоры среди высшего руководства торговой платформы и других важных персон относительно столь радикального шага велись достаточно давно.
Вдобавок определённая напряжённость в рядах Binance просматривалась и по другим признакам, которые в своём материале упомянули журналисты Bloomberg.
Кто узнал о сделке криптобиржи Binance
Приглашенные на вечер VIP-трейдеры не обнаружили на мероприятии самого Чжао, поскольку у него уже на тот момент были серьёзные проблемы с законом — хоть и не на официальном уровне. Зато на ужине присутствовал Ричард Тенг, новоиспечённый генеральный директор Binance, занявший пост после Чанпена.
Заведение «1880» в Сингапуре
Накануне Тенг опубликовал свою первую заметку в официальном блоге компании в качестве генерального директора. Ричард также подтвердил, что Binance постепенно становится крупной финансовой фирмой и уже не является обычным технологическим стартапом.
Новый генеральный директор Binance Ричард Тенг
Во время беседы с VIP-трейдерами представители Binance упомянули сумму в 4 миллиарда долларов, которая являлась предполагаемым размером штрафа от Минюста.
И хотя сейчас в Binance эту информацию никак не комментируют, во время ужина в Сингапуре маркет-мейкеры пришли к выводу, что компания всё же будет в состоянии выплатить эти деньги. Соответственно, данная сумма для руководства крупнейшей криптобиржи мира оказалась вполне адекватной.
Binance и Дубай
В 2023 году Чанпен Чжао уже смог назвать Объединённые Арабские Эмираты своим домом – туда он перебрался со своей партнёршей Йи Хэ, которая также является сооснователем Binance. При этом апартаменты Чанпена находятся напротив Бурдж-Халифа, высочайшего здания в мире.
Соосновательница Binance и партнёрша Чанпена Чжао Йи Хэ
Во время корпоративных созвонов с руководством Binance с мая 2023 года Чжао не раз упоминал, что он готовится покинуть свою должность. Данную информацию подтвердили четыре анонимных источника журналистов из числа высокопоставленных лиц в компании. Решение остановиться в ОАЭ казалось вполне логичным, так как у страны нет соглашения об экстрадиции с США.
В любом случае давление усиливалось. Возможная сделка с Минюстом ещё в начале 2023 сорвалась, поскольку некоторые высокопоставленные лица настаивали на более жёстком наказании для Binance.
Одновременно с этим власти ОАЭ отчаянно пытались добиться исключения из «серого» списка регулятора FATF, ведь нахождение в нём означает усиление контроля и является пятном на репутации страны.
😈 БОЛЬШЕ ИНТЕРЕСНОГО МОЖНО НАЙТИ У НАС В ЯНДЕКС.ДЗЕНЕ!
Ещё один анонимный источник подтвердил, что в ОАЭ не давили на Чанпена – перед сделкой с Минюстом тот якобы покинул территорию страны и прилетел в США добровольно. Хотя к середине ноября Управление по регулированию виртуальных активов Дубая дало понять, что не выдаст Binance полную лицензию на деятельность в ближайшее время.
Первые признаки расследования против криптобиржи Binance
Binance стала популярной среди криптотрейдеров вскоре после своего основания ещё в 2017 году. Изначально компания базировалась в Китае, однако после определённых мер по борьбе с криптовалютами со стороны местных властей она переехала в Японию, а затем на Мальту. Официально Binance также не раз заявляла об отсутствии штаб-квартиры, то есть центрального места её управления.
Реплики в поддержку такой децентрализации не понравились регуляторам. В США деятельность Binance начали расследовать в 2018 году, когда компания работала всего год. В них были задействованы различные подразделения Министерства юстиции и Министерства финансов.
Комиссия по торговле товарными фьючерсами (CFTC) подала иск против Чжао и Binance в марте 2023, а в прошлом месяце она присоединилась к сделке с Минюстом.
Binance всё ещё находится в топе всех криптобирж
А вот Комиссия по ценным бумагам и биржам (SEC) не участвовала в урегулировании претензий и в том числе может продолжить судиться с Binance после подачи иска летом этого года.
По словам исполнительного директора по киберплатформам отдела уголовных расследований Налоговой службы (IRS) Джарода Купмана, Binance впервые попала в поле зрения Вашингтона, потому что росла слишком высокими темпами. В частности, в первый год её ежедневные транзакции составляли в среднем более 1 миллиарда долларов. У биржи также было значительное число американских клиентов, что является нарушением законодательства.
На протяжении многих лет Binance часто всплывала в других уголовных расследованиях IRS — в том числе в отношении даркнет-платформы Hydra из РФ, северокорейских хакеров и других нелегальных площадок. Налоговикам пришлось работать с огромными массивами данных. По слова Купмана, расследование могло длиться целые десятилетия.
Решающий момент наступил летом 2022 года, когда следователи обнаружили недостающий фрагмент, который они так долго искали. Речь идёт о внутренней переписке, подтверждающей прямое осознание Чжао фактов нарушения его компанией законов США.
Западное подразделение IRS по борьбе с киберпреступлениями из Лос-Анджелеса взяло на себя руководство агентством и работало над этим делом совместно с прокуратурой Западного округа Вашингтона, которая находится в Сиэтле.
Бывший руководитель криптобиржи Binance Чанпен Чжао
Как видим, Binance удалось «прожить под прицелом» американских властей почти шесть лет. Руководство биржи создало отдельное подразделение Binance US специально для клиентов из США. Однако как показало расследование, крупнейшие американские трейдеры всё равно торговали на основной платформе без существенных ограничений.
Пока Чанпену Чжао запрещён выезд в другие страны. Он остаётся в Соединённых Штатах до нового решения суда, а заседание по обвинениям против него запланировано на 23 февраля следующего года. Самое главное – Binance продолжает работать. При этом теперь можно предположить, что биржа точно будет безукоризненно выполнять любое требование регуляторов.
Судя по всему, криптобиржа Binance активно задействовала пользователей из США в начале своего существования, что и привлекло внимание местных регуляторов. Теперь платформа расплачивается именно за это и прочие свои сомнительные решения. Как бы там ни было, урегулирование настолько крупного кейса действительно позволит перевернуть данную страницу и начать новую главу в развитии криптоиндустрии.
Ещё больше интересного ищите в нашем крипточате бывших богачей. Там поговорим и на другие важные темы, которые связаны с индустрией децентрализации и блокчейна.
ПОДПИСЫВАЙТЕСЬ НА НАШ КАНАЛ В ТЕЛЕГРАМЕ, ЧТОБЫ БЫТЬ В КУРСЕ.
