Это не рядовая новость о кибермошенниках. Речь идёт о крупной операции сразу нескольких ведомств, публичной демонстрации того, как государство теперь отслеживает движение криптовалюты, и очередном сигнале о том, куда движется регулирование этой сферы в России.
Схема отмывания через криптообменники: как она работала
В пятницу ЦОС ФСБ сообщил, что более 20 сотрудников пунктов обмена криптовалюты в «Москва-Сити» задержаны за причастность к мошенничеству. По данным ведомства, через эти обменники украинские колл-центры выводили и легализовывали деньги, похищенные у граждан России.
Сотрудники ФСБ и МВД пресекли работу девяти каналов вывода средств за рубеж, которые координировались из-за границы. По оценке следствия, суточный оборот этих каналов доходил до $1–2 млн. Если считать по верхней границе, это порядка $30–60 млн в месяц только через одну накрытую сеть.
Схема здесь довольно типична для такого рода дел. Жертв обманывают операторы колл-центров, деньги переводят через подставные счета, а затем прогоняют через криптовалюту, чтобы разорвать цепочку и вывести средства за границу. Физические пункты обмена в деловом центре в этой конструкции работали как звено, превращающее рублёвые потоки в криптовалюту и обратно.
Что показал сервис «Прозрачный блокчейн» Росфинмониторинга
Отдельно важно, как именно раскрыли сеть. По словам официального представителя Росфинмониторинга Ирины Рязановой, обменники в «Москва-Сити» вычислили с помощью сервиса ведомства «Прозрачный блокчейн». Аналитики использовали его, чтобы установить связь фигурантов дела о мошенничестве с иностранной инфраструктурой.
� Заходите в наш Telegram-чат 2Bitcoins, если хотите обсудить новость с другими читателями.
Для читателя это ключевой момент. Тезис о том, что криптовалюта якобы анонимна, здесь работает против самих участников схемы. Публичный блокчейн — это открытая база всех транзакций, и специализированные сервисы аналитики умеют распутывать цепочки переводов и привязывать адреса к конкретным людям и структурам. Россия открыто показывает, что у неё есть собственный инструмент для такого анализа и что он уже приносит результаты в реальных делах.
Аналитика блокчейна позволяет распутывать цепочки переводов и находить владельцев адресов
Это меняет фон для всей индустрии обмена криптовалюты в стране. Обменники, которые привыкли работать в серой зоне, теперь имеют дело не только с камерами и оперативниками на местах, но и с постоянным мониторингом цепочек транзакций на уровне государства.
Кого нанимали в обменники и почему это важно
По данным следствия, к работе привлекали молодых людей в возрасте от 18 до 25 лет. Задержанные утверждали, что их нанимали внештатными сотрудниками госструктур — то есть людям продавали легенду о легальной, чуть ли не государственной работе.
� Следите за новостями в нашем Telegram-канале 2Bitcoins.
Это важная деталь. Она показывает, что нижнее звено схемы — это в основном не организаторы, а нанятая молодёжь, часто не понимавшая, во что она встроена. Но уголовные дела возбуждают именно по факту мошенничества, а расследование Генпрокуратура России взяла на контроль. Для рядового сотрудника обменника это означает вполне реальные юридические последствия, независимо от того, что ему обещали при найме.
Последствия дела в «Москва-Сити» для рынка обмена криптовалюты в России
Операция встраивается в общий тренд последних лет: государство постепенно закрывает серые схемы вокруг криптовалюты и наращивает контроль. Здесь стоит вспомнить и банкротство и уголовное дело вокруг крупного игрока индустрии, и планы по уголовной ответственности за услуги без лицензии. Общий вектор понятен: работа с криптовалютой в обход правил становится всё более рискованной.
Важно не переоценивать масштаб для мирового рынка. Это локальная правоохранительная операция, и прямого влияния на курс Биткоина или Эфириума у неё нет. Но для российского контура последствия ощутимы: физические криптообменники в деловых центрах оказываются под прямым ударом силовиков и аналитиков блокчейна одновременно.
Читайте также: 210,000 BTC ушли из старых кошельков: это не продажа, а бегство от Coldcard
Дальше стоит следить за двумя вещами. Во-первых, за тем, дойдёт ли дело до организаторов и иностранной инфраструктуры или задержаниями на нижнем уровне всё и ограничится. Во-вторых, за тем, станет ли "Прозрачный блокчейн" регулярным инструментом в подобных делах - если да, то давление на серый рынок обмена криптовалюты в России будет только расти.
Что показал сервис «Прозрачный блокчейн» Росфинмониторинга
ПОДПИСЫВАЙТЕСЬ НА НАШ КАНАЛ В ТЕЛЕГРАМЕ, ЧТОБЫ БЫТЬ В КУРСЕ.
