Как заработать на криптовалютах: учимся проводить базовый инвестиционный анализ

После появления блокчейн-технологии Биткоина криптовалюты обрели взрывную популярность. Существуют тысячи монет, причём новые появляются чуть ли каждый день. При таком большом выборе сложно понять, какие из них легитимны, а какие – мошеннические.

Текст ниже – перевод публикации пользователя под ником Under Tow на Medium.

При переводе денег больше не обязательно полагаться на третьи стороны по типу непорядочных финансистов, лезущих своими грязными руками в кошелёк. Лучше пусть их доля остаётся в наших карманах. Кровно заработанные деньги заслуживают того, чтобы вложить их в лучшие проекты, которые помогут нам приумножить свой доход. Описанная ниже тактика предельно проста. Она помогает снизить риски любых инвестиций и базируется на проверенном методе анализа.

Многие стремятся заполучить биткоины, так как это первая криптовалюта, привлёкшая внимание к возможностям блокчейна. К тому же её предложение ограничено. Люди, плохо понимающие технологию блокчейна, часто ошибочно считают, что нужно покупать целый биткоин. Они не понимают, что можно приобрести даже одну стомиллионную биткоина – сатоши.

На момент написания этих строк один сатоши стоит 0,0000363085 доллара. Но тем из нас, кто хочет получить с криптовалют дополнительный доход, инвестирование в крохотную долю биткоина кажется слишком консервативным.

Рискну утверждать, что большинство из нас не может просто взять и купить несколько целых биткоинов. Особенно те, кто лишь подумывает начать инвестировать в криптовалюты. Да, инвестиции в Биткоин не могут подвести, ведь это «цифровое золото». Но всё же без риска нет и награды – как можно существенно умножить свои вложения, если выбрать лёгкий путь?

Поэтому я советую посмотреть по сторонам и изучить другие проекты, предлагающие что-то такое, чего нет у Биткоина. Самостоятельный анализ (DYOR или do your own research, как говорят в криптовалютном мире) поможет отсеять проекты, которые мало что могут дать, либо вообще не имеют никакого практического применения. Следующий подход – это не всеобъемлющий список всех деталей, которые следует изучить перед инвестированием в криптовалюты, но хорошая отправная точка.

Начните с сайта криптовалюты – здесь должна быть собрана вся официальная документация, необходимая для выводов о легитимности проекта. Конечно, сайт сегодня может сделать кто угодно, так что его самого по себе недостаточно.
Вайтпейпер – это официальный документ проекта, позволяющий инвесторам узнать, что проект стремится реализовать и какие задачи он пытается решить. Как правило, на сайте проекта должна быть ссылка на вайтпейпер, и если его нет, просто проходите мимо и поищите другой проект. Если он есть, но похож на пустые обещания политиков в ходе избирательной кампании, не тратьте своё время. Но чем больше технических подробностей, тем лучше. Такие вайтпейперы напоминают публикацию в авторитетном научном журнале и ссылаются на вайтпейпер Биткоина и Эфириума. Конечно, не все они заслуживают доверия, но проекты, действительно планирующие реализовать практическое решение, должны представить какую-то новую технологию. А новые технологии всегда нуждается в научном объяснении.
Опыт показывает, что некоторые проекты с мастернодами делают акцент на том, как на их мастернодах можно заработать, – ещё один повод держаться подальше и искать что-нибудь более надёжное, поскольку многие такие проекты испаряются вместе с деньгами инвесторов. Я не хочу сказать, что все криптовалюты с мастернодами нечестны. Многие монеты с высокой рыночной капитализацией (как правило, отколовшиеся от Dash) подлинны и используют мастерноды для поддержки сети.

Источник: surfingbird.ru

Команда – как правило, на сайте проекта должен быть соответствующий раздел. Конечно, актуален вопрос об анонимности, так как это один из основополагающих принципов технологии блокчейна, но по правде говоря если проект не раскрывает участников своей команды, я не стал бы уделять ему внимания. Если только это не известная монета, фокусирующаяся на конфиденциальности, которая уже котируется на крупных биржах.
Соцсети – на мой взгляд, этому следует уделить особое внимание. Если вы переходите по ссылкам на соцсети и видите лишь посты с обещанием роста цены и обогащения, лучше сразу же закрыть страницу, так как это с большой вероятностью скам, особенно если подобное пишут ключевые участники команды. Если участники команды активны, доступно рассказывают о разработке и пытаются в меру своих возможностей отвечать на актуальные вопросы, то я бы поставил галочку и перешёл к анализу следующего пункта – кода.
GitHub – сайт, где криптовалютные проекты выкладывают свой код, обновления и кошельки, чтобы сообщество могло их скачать и поддержать разработку проекта. Если там мало «коммитов», материалов и информации, а то и вовсе нет GitHub, уходите и не возвращайтесь. В ином случае это отличное место, чтобы действительно познакомиться с деталями проекта, так как здесь выкладывается его ПО, причём обязательно с открытым кодом.
Coinmarketcap.com предоставляет различную информацию о криптовалютных проектах и о биржах. На сайте можно найти ссылки на все вышеупомянутые страницы. Там же приводится рейтинг ведущих криптовалют и ещё один критически важный элемент, который мы пока не обсуждали – графики.
Графики – до криптовалют я графиками практически не пользовался, но теперь они неотъемлемый инструмент, который позволяет оценить экономические показатели монеты. Для того чтобы получить представление о перспективах монеты, необязательно иметь серьёзный опыт в техническом анализе (ТА). Особенно если у монеты есть приличная история, позволяющая сравнить её с другими. Есть много криптовалютных тренеров и консультантов, которые могут научить прогнозировать поведение криптовалюты по её графику. Быстрый поиск в Гугле или на YouTube выдаст достаточно результатов, способных неплохо объяснить азы. Это линии Боллинджера, стохастик, RSI, MACD и многие другие инструменты ТА.
В связи с графиками важно помнить о таком факторе, как история. График новой монеты будет показывать лишь несколько дней или недель – это хороший повод, чтобы не спешить с инвестициями. Как правило, когда криптовалюта только появляется на биржах, те, у кого уже есть монеты – участники команды или начальные инвесторы – сбрасывают свою долю ради прибыли. Если вы купите такую монету, вы очень быстро потеряете существенную часть стоимости.

Это упрощённый список, но следует проанализировать все пункты, чтобы получить представление о том, что криптовалюта стремится улучшить. Изучение позволит увидеть, может ли проект претендовать на легитимность. Если по всем пунктам проект получил одобрение, стоит задуматься об инвестировании или перейти к более подробному изучению.

В какие криптовалюты инвестировать?

Источник: 2Биткоина

Например, можно инвестировать 20, 50, 100 долларов в месяц в Биткоин, Эфириум, Лайткоин или другую криптовалюту, которую вы основательно проанализировали, и которая, на ваш взгляд, может решить реальную задачу, усовершенствовать другое решение или как-то упростить нашу жизнь. Только помните эти три ключевые идеи:

не тратьте больше, чем можете позволить себе потерять;
ищите проекты с реально полезными продуктами;
диверсифицируйте ваш портфель – «не держите все яйца в одной корзине».

Сейчас отличное время для входа, пока рынок просел и все криптовалюты продаются по выгодной цене. Не ждите, когда вернётся бычий рынок и вы начнёте жалеть, что не сделали это раньше. Прислушивайтесь к настроениям тех, кто уже не первый день на рынке – лидеров мнений в сфере криптовалют – склоняются ли они к медвежьему или бычьему тренду. Однако следуйте их советам с осторожностью, потому что многим из них платят за рекламу. Здесь должен преобладать здравый смысл, но часто нужно читать между строк.

Дисклеймер: Это не финансовый совет, но аналитический. Я не финансовый консультант, но имею несколько лет опыта инвестиций в криптовалюты и в анализе блокчейн-проектов. Всегда помните, что вкладывать стоит не больше того, что вы можете позволить себе потерять.

Больше данных ищите в крипточате.

Подписывайтесь на наш канал в Телеграме. Туземун уже скоро!