Большинство банков в Израиле настроены против криптовалют, потому что ленятся тщательно проверять компании и частных клиентов, которые так или иначе связаны с криптовалютами. Адвокат Лиор Лахав, который выступает от имени недовольных пользователей, заявляет, что этих оснований недостаточно для отказа криптоинвесторам в обслуживании.
По закону банки обязаны принимать деньги от клиентов […] Они могут проверить их, если пожелают, проявить должную осмотрительность и выяснить источник происхождения денег. Но проблема здесь в том, что они просто ничего этого не делают. Они даже не просят клиентов предоставить информацию о происхождении средств и просто отказывают.
Развивая эту тему, Лахав даже проиллюстрировал масштабы проблемы. Как он утверждает, «сейчас десятки тысяч израильских инвесторов ощущают такую же несправедливость». Причём при полном отсутствии нарушений.
В Израиле более 70 тысяч Биткоин-инвесторов, которые сталкиваются с той же проблемой в своих банках […] 99 процентов из них — простые люди, которые когда-то инвестировали деньги в абсолютно легальные вещи.
Во время интервью адвоката BlockTV в ролике на связь вышел некто по имени Рон Гросс. Правда, адвокат сразу обозначил, что работает с другим клиентом и этот человек не является его клиентом. Пока что. Источник: BlockTV
Гросс тоже относит себя к Биткоин-инвесторам. Он рассказал, что банк Hapoalim отказался принимать и его депозит, аргументировав это сомнительным происхождением средств. То есть банк любой ценой открещивается от денег, полученных с трейдинга криптой или с прибыли, полученной благодаря росту цены криптовалют.
Читайте также: Терпение — единственное требование к желающим заработать на Биткоине.
Гросс начал инвестировать в Биткоин ещё в 2011 году и предоставлял израильской налоговой все данные о своих доходах. Однако в 2017 году Hapoalim почему-то перестал принимать в качестве депозитов деньги, заработанные при помощи криптовалют. Из-за этого Гросс не смог заплатить налоги на прирост капитала, а налоговое управление арестовало его банковский счёт и дом. Как ему тогда заявили, «управление в курсе проблемы, но ведь это не они стопорят процесс».
Эксперт прокомментировал происходящее.
Я вижу как минимум две причины, почему банки не хотят связываться с криптовалютами. Во-первых, это может быть очередное доказательство, что банковский сектор просто опасается массового принятия криптовалют, ведь тогда они могут потерять свой хлеб.
Он также отметил преимущества криптовалют, которые особенно заметны на фоне банков.
Во-вторых, криптовалюты – действительно сложный технологический инструмент, и хвалёный принцип анонимности транзакций на самом деле работает. Ну или банки настолько отстали от технологического прогресса, что им сложно досконально проверить происхождение средств, заработанных на крипте.
Я больше верю в первый сценарий, потому что если даже налоговая всё проверила и у неё не возникло подозрений и вопросов, то какие вопросы могут быть у банка?
Своё мнение на этот счёт вы можете высказать в нашем крипточате ходлеров.
Подписывайтесь на наш канал в Телеграме. И не верьте банкирам!
