Напомним, Chainalysis — одна из самых популярных аналитических компаний в мире криптовалют. Она занимается поиском преступников посредством анализа происходящего в блокчейне. Всё же история транзакций остаётся в цепочке блоков навсегда, из-за чего не всегда осторожных хакеров и преступников получается отследить.

Сегодня компания сотрудничает с правительствами десятков стран, вдобавок у неё есть четыре офиса в мировых столицах. Подробнее об истории основания гиганта и его развития читайте в отдельной статье.

Как банки интересуются криптовалютами

Вот цитата из официального анонса партнерства, в которой они делятся видением происходящего. Реплика опубликована новостным изданием Cryptoslate.

BNY Mellon планирует интегрировать полный пакет программного обеспечения для обеспечения соответствия требованиям Chainalysis для оценки трендов криптосферы и её рисков.

банк партнерство криптовалюты

Партнерство между Chainalysis и BNY Mellon

Этот шаг является частью стратегии банка по предложению криптовалютных услуг своим клиентам. Интеграция позволит отслеживать активы кастодиальных платформ, которые BNY Mellon будет предлагать клиентам. Вот цитата представителей Chainalysis по этому поводу.

BNY Mellon — это лучшее из обоих миров: у него репутация одного из самых надёжных банков в мире, что способствует развитию инновационной и дальновидной финансовой культуры. Мы гордимся тем, что сотрудничаем с ними, когда они запускают свой бизнес в области цифровых активов.

BNY Mellon банк крипта

BNY Mellon

Программный комплекс для управления рисками от Chainalysis включает в себя три основных инструмента. Первый — KYT, или Know Your Transaction, который отслеживает все криптовалютные транзакции в режиме реального времени для выявления активности «высокого риска». Второй — Reactor, то есть инструмент для проведения расследований, который компании могут использовать для комплексной проверки подозрительных транзакций. Третий — база данных Kryptos, призванная помочь финансовым учреждениям понять риски, которые могут представлять цифровые активы.

Но пока в Америке крипта находит своих пользователей даже в банковском секторе, в Китае продолжаются правительственные репрессии против любителей криптовалют. Новое постановление Верховного суда КНР подразумевает санкции в виде штрафов или даже тюремных сроков для тех, кого признают виновным в сборе средств с помощью криптовалют.

В решении инстанции говорится, что операции с «виртуальной валютой», используемой для сбора средств, могут преследоваться по закону, причем наказания могут варьироваться в зависимости от суммы собранных средств. Напомним, Китай ранее запретил сбор средств для стартапов через крипту в 2017 году на фоне хайпа вокруг ICO. Сегодняшнее постановление вносит изменения в законодательство страны, ужесточая контроль за и так полностью запрещённым местным крипторынком.

Китай криптовалюты трейдинг

Китай

Закон вступает в силу 1 марта. Потенциальные наказания могут существенно различаться в зависимости от количества криптовалюты, задействованной в сборе средств. Если «преступник» будет признан виновным, ему может грозить до десяти лет лишения свободы, а также штраф до 500 тысяч юаней, то есть 79 тысяч долларов.

До полного запрета майнинга криптовалют в Китае в прошлом году местные майнеры составляли большую часть хешрейта сети Биткоина. Теперь на территории КНР этот бизнес нелегален, как и другие операции, связанные с цифровыми активами. Единственный выход — работать неофициально, но, как видим, правоохранительные органы Китая будут с этим серьёзно бороться.

видеокарта майнинг

Видеокарта для майнинга


Мы считаем, что данное решение банкиров является доказательством популяризации цифровых активов. Судя по всему, в будущем взаимодействовать с криптой будут повсеместно, ну а банки наверняка захотят стать прослойкой между монетами и менее опытными пользователями. Так что происходящее сейчас действительно намекает на дальнейшее развитие индустрии криптовалют.

Ещё больше интересного ищите в нашем крипточате миллионеров. Там поговорим и на другие темы, связанные с индустрией блокчейна и децентрализованных активов.

ПОДПИСЫВАЙТЕСЬ НА НАШ КАНАЛ В ТЕЛЕГРАМЕ, ЧТОБЫ БЫТЬ В КУРСЕ.