Сейчас в экономике США наблюдается кризис из-за возросшей инфляции, к чему привела массовая печать денег в начале 2020 года на фоне пандемии. В связи с этим правительство повышает базовую процентную ставку, которая определяет стоимость займов денег. Таким образом банкиры хотят снизить объём последних в обращении.
Пока реализовать данную цель не получается. К примеру, 26 июля представители ФРС на очередном заседании Федерального комитета открытого рынка (FOMC) повысили базовую процентную ставку на 25 базисных пунктов. Таким образом она достигла максимума с 31 января 2001 года. При этом глава ФРС Джером Пауэлл заявил, что инфляция оказалась куда более устойчивой, чем казалось раньше.
Глава ФРС США Джером Пауэлл
Это лето также запомнилось отменой потолка госдолга США, что тоже стало нестандартным событием. Таким образом власти избежали дефолта и дальнейшей катастрофы.
Иначе говоря, положение мировой экономики оставляет желать лучшего. И в таких условиях в центре внимания инвесторов как раз могут оказаться криптовалюты.
Почему понизили кредитный рейтинг США
Аналитики Fitch заявили, что ухудшение качества корпоративного управления снижает уверенность в способности правительства США решать фискальные и долговые проблемы. Собственно, этот момент и стал одним из ключевых факторов для понижения долгосрочного кредитного рейтинга. Негатив также добавили долгие дебаты по поводу потолка госдолга, который накануне серьёзно угрожал стабильности в экономике США.
История оценки США рейтинговыми агентствами
До этого кредитный рейтинг США понижался ещё в 2011 году агентством S&P. В тот раз событие вызвало серьёзный обвал фондового рынка, последствия которого ощутили все инвесторы.
😈 БОЛЬШЕ ИНТЕРЕСНОГО МОЖНО НАЙТИ У НАС В ЯНДЕКС.ДЗЕНЕ!
Событие в интервью журналистам The Block прокомментировал Гордон Грант, руководитель отдела продаж и трейдинга компании Genesis. По его словам, происходящее заставляет инвесторов вновь обратить внимание на роль Биткоина в качестве «твёрдых денег». Вот соответствующая цитата на этот счёт.
Мы увидели рост крипторынка после того, как агентство Fitch понизило кредитный рейтинг США с AAA до AA+. В условиях увеличения объёмов казначейских заимствований, роста кредитной ставки и потребностей в финансировании возникает необходимость в альтернативе в виде «твёрдых денег».
Напомним, твёрдыми деньгами называют валюты, которые состоят из ценных товаров по типу золота и серебра или же обеспечены ими. Считается, что данная категория денег способна поддерживать собственную стабильную стоимость по отношению к товарам и услугам вместе с более мощным обменным курсом по отношению к мягким деньгам. В своё время обеспечение золота проводилось и для доллара, однако после серии экономических реформ от президента США Ричарда Никсона в 1971 году валюта США перестала быть связана с золотом. После этого доллар больше не обеспечивается драгоценным металлом и по сути создаётся из воздуха.
Биткоин также не обеспечивается дополнительными активами. Однако его ценность гарантируют децентрализованность актива, то есть его независимость от выбранного государства, способность легко перемещаться к получателю в любой точке мира, а также ограниченное максимальное предложение в 21 миллион монет вместе со снижающимися темпами эмиссии, которые падают в два раза приблизительно каждые четыре года. Именно ограниченное предложение популярных криптовалют делает их привлекательным инструментом на фоне фиатных денег, которые могут печататься в бесконечных объёмах.
Грант также объяснил значение заявления руководителя BlackRock Ларри Финка от июля 2023 года. Тогда предприниматель отметил огромный потенциал Биткоина вместе с ростом популярности актива среди клиентов компании. Вот цитата Гранта на этот счёт.
Ларри Финк говорил об этом на фоне событий с кредитоспособностью суверенного правительства США, которая сейчас открыто обсуждается. Формирует нарратив, который подразумевает определённую траекторию движения цены Биткоина. Мы активно обсуждаем это с нашими клиентами.
Руководитель компании BlackRock Ларри Финк
В последние месяцы несколько крупных организаций, включая BlackRock, Fidelity, WisdomTree и Valkyrie, подали в Комиссию по ценным бумагам и биржам США (SEC) заявки на создание Биткоин-ETF. Грант расценивает это как положительный знак для криптовалюты. Эксперт продолжает.
Люди признают, что BlackRock имеет почти 100-процентную историю успеха в деле утверждения ETF — это о чём-то нам говорит. Убеждённость Ларри Финка в необходимости создания спотового биржевого фонда для Биткоина тоже вселяет в людей уверенность.
Отметим, что BlackRock получила одобрение почти 600 заявок на ETF. При этом отказ ждал лишь одну заявку, что подтверждает серьёзную репутацию компании. Вот соответствующее соотношение заявок на создание ETF от BlackRock.
Соотношение одобренных и отвергнутых заявок на запуск ETF от BlackRock
Крупные игроки крипторынка действительно продолжают накапливать BTC, хотя на графике актива практически нет крупных движений. По данным аналитиков Santiment, количество криптокошельков с минимум 100 BTC на счету или около 2.9 миллиона долларов по сегодняшнему курсу увеличилось до 15 870 единиц.
На данную категорию игроков приходится 11.5 миллиона BTC, причём их общий капитал увеличился почти на 28 тысяч BTC за последние 12 недель. Соответственно, инвесторы использовали период стабильности цены Биткоина для накопления первой криптовалюты.
Накопление биткоинов крупными инвесторами, баланс адресов которых превышает 100 BTC
Эксперты подсчитали, что в руках крупных инвесторов есть как минимум 60 процентов от общего циркулирующего предложения главной криптовалюты. Они начали активно накапливать монеты ещё в середине мая, когда Биткоин торговался на уровне 27 тысяч долларов.
Игроки с большим объёмом портфеля более опытны в вопросе будущего направления движения рынка. Накопление BTC ими можно расценивать как подготовку к новому буллрану, который традиционно происходит ориентировочно каждые 3-4 года. Поэтому есть вероятность, что ждать нового буллрана осталось не так долго, поскольку пик курса Биткоина на уровне 69 тысяч долларов был зафиксирован в ноябре 2021 года.
В итоге эксперты в очередной раз подчеркнули преимущества Биткоина на фоне обычных денег, что в первую очередь сводится к ограниченному максимальному предложению криптовалюты. Эта особенность очень актуальна в нынешних условиях, когда правительства стран не могут решить проблемы инфляции и вынуждены заметно усложнять ситуацию в экономике. Поэтому есть вероятность, что цифровые активы действительно окажутся хорошим выбором для инвесторов в долгосроке — особенно если вспомнить крах некоторых американских банков весной этого года.
Присоединяйтесь к нашему крипточату миллионеров, чтобы не пропустить возможность заработать. Там поговорим и на другие важные темы, которые так или иначе сказываются на сфере цифровых активов.
ПОДПИСЫВАЙТЕСЬ НА НАШ КАНАЛ В ТЕЛЕГРАМЕ. ТУТ ЕЩЁ БОЛЬШЕ ИНТЕРЕСНЫХ НОВОСТЕЙ.
