О чём это говорит? Как минимум о том, что те, кто придерживался стратегии диверсификации, фактически оказались в убытке. Это особенно забавно на фоне того, как один из пользователей социально-новостного ресурса Реддит решил провести вирусный эксперимент с криптовалютами. И многие другие последовали его примеру.

Инвестор вложил по сто долларов в топ-10 криптовалют в начале года. Что из этого вышло? График курса Биткоина с 2013 года. Источник: CoinMarketCap. Фото.

График курса Биткоина с 2013 года. Источник: CoinMarketCap

Эксперимент с инвестицией в десять криптовалют

Если вы следите за темой криптовалют на Реддите, то наверняка вам на глаза попадался ник Joe-M-4. За последние несколько лет он провёл уже ряд экспериментов, пытаясь выявить максимально эффективную стратегию диверсификации на криптовалютном рынке.

Эксперимент с инвестицией в десять криптовалют. Криптоинвестор. Источник: 2Биткоина. Фото.

Криптоинвестор. Источник: 2Биткоина

Как правило, суть экспериментов очень проста: берёте 100 долларов и вкладываете пропорционально в каждую криптовалюту из первой десятки по рыночной капитализации. Сначала в Биткоин, потом в Эфириум, в XRP и так далее. Сам Joe обозначил свою стратегию как "Криптоиндекс ленивого".

В прошлом году эксперимент с инвестированием в альткоины закончился плачевно: за двенадцать месяцев 1000 долларов превратились в 1017, то есть капитал прирос на целых 1.7 процента. Конечно же, продажа сбережений в конца июня 2019 года — когда Биткоин превысил 13 тысяч долларов — обернулась бы куда большей прибылью. Но автор эксперимента решил быть честным до конца.

К тому же кажется, что 2020 год будет более успешным. К примеру, согласно последним данным, только за январь инвестиция принесла 55 процентов. Таким образом 1000 долларов в криптовалюте превратились в 1550 долларов. За тот же период общая капитализация крипторынка подросла на 36 процентов.

Эксперимент с инвестицией в десять криптовалют. Капитализация рынка криптовалют в 2020 году. Источник: CoinMarketCap. Фото.

Капитализация рынка криптовалют в 2020 году. Источник: CoinMarketCap

Несмотря на положительную динамику в самом начале 2020 года, эксперты предполагают, что в ближайшие годы альтернативные криптовалюты будут переживать трудности. Известный криптоаналитический аккаунт Ceteris Paribus в Твиттере недавно отметил, что запуск криптовалютных опционов на бирже CME может быть медвежьим для альткоинов.

И хотя это не столь очевидно, но чем больше будет таких продуктов на рынке, тем хуже это для большинства альтов.


Напомним, опцион это договор, в соответствии с которым его покупатель получает право, но не обязательство купить или продать определённый актив. Сделать это он должен по заранее указанной цене в определённый момент в будущем или на протяжении выбранного отрезка времени. Опционы являются разновидностью производных финансовых инструментов или деривативов.

Эксперимент с инвестицией в десять криптовалют. Криптовалютная Спарта. Источник: 2Биткоина. Фото.

Криптовалютная Спарта. Источник: 2Биткоина

По мнению аналитиков, 99 процентов криптоактивов являются квазипроизводным продуктом Биткоина. Это значит, что запуск фактических регулируемых производных на Биткоин может вполне естественно привести к утечке денежных объёмов с рынка альткоинов.

Читайте по теме: 99 процентов альткоинов исчезнут за пять лет, но две монеты останутся. Прогноз эксперта.

Нынешний генеральный директор «криптомерчант-банка» Galaxy Digital и бывший партнёр Goldman Sachs Майк Новограц также поделился собственными опасениями по поводу инвестирования в альткоины. Как он утверждает, Эфириум «как и многие другие криптовалюты» пока ещё пытается добиваться доверия масс, хотя по сути выступает больше как «венчурная инвестиция».

Это связано с тем, что эта криптовалюта сейчас не может оказывать долгосрочное влияние на инвестиции и мир в целом. Таким образом лучшим выбором для инвесторов на крипторынке по-прежнему остаётся лидирующая криптовалюта Биткоин.

Эксперимент с инвестицией в десять криптовалют. Основатель Galaxy Digital Майк Новограц. Источник: Bitcoinist. Фото.

Основатель Galaxy Digital Майк Новограц. Источник: Bitcoinist


Эксперимент энтузиаста доказывает главное правило в мире криптовалют: изменчивость курсов монет может как озолотить инвесторов, так и оставить их практически без какого-либо дохода. В данной нише нужно внимательно следить за рынком и принимать ответственные решения. Ведь, как мы уже подчёркивали, продажа в середине лета 2019 года помогла бы заработать куда больше.

Да, 2020 год уже принёс неплохую прибыль — особенно на фоне процентов за депозиты в банках. Но, опять же, никто не знает, что будет с рынком дальше.

Мы считаем, что здесь нельзя обойтись без классического совета: инвестируйте в криптовалюты только те деньги, которые вы готовы потерять. Или как минимум без которых можете обойтись длительное время. Биткоин и Эфириум стал самыми прибыльными активами десятилетия, но для этого пришлось как следует подождать.

А пока не рекомендуем повторять эксперимент пользователя Реддита. Слепое вложение в самые популярные криптовалюты без какого-либо разбора или личной привязанности к монете может плохо закончиться. Опять же, все инвестиционные решения нужно принимать самостоятельно.

Актуальные курсы монет есть в нашем классном рейтинге криптовалют, а в нашем крипточате мудрых инвесторов удастся получить качественные советы.

Подписывайтесь на наш канал в Телеграме. Биткоин – всему голова!