В целом взаимодействие с криптовалютами на популярных биржах трудно назвать анонимным. Дело в том, что в середине прошлого года торговые платформы взялись внедрять систему подтверждения личности или так называемую процедуру KYC, которая предполагает раскрытие личности пользователя. Для этого необходимо показать свои документы и подтвердить страну проживания. Последнее обычно позволяют сделать соответствующие выписки из банка.

В частности, в конце июля 2021 года обязательную процедуру KYC анонсировали на бирже Binance. В противном случае пользователи не могли выводить криптовалюту за пределы биржи. Введённые ограничения привели к потере приблизительно 3 процентов от общего количества трейдеров на платформе.

Теперь дополнительные неполадки при выводе крипты могут возникнуть и с подтверждённым аккаунтом. При этом пока подобные нововведения касаются лишь небольшого количества стран.

Проблема анонимности с криптовалютами

По информации журналистов новостного издания Cointelegraph, новые правила вступают в силу с 1 апреля 2022 год. При этом пользователи из Сингапура и Японии должны будут указывать больше данных о получателе при совершении любой транзакции за пределы биржи, а вот канадцы могут обойтись без этого при пересылке монет на сумму 1000 канадских долларов, то есть эквивалента 801 доллара США.

На скриншоте ниже перечень информации о получателе транзакции для Канады: речь идёт о полном имени и точном адресе проживания. Данные нужно указывать, даже если пользователь передаёт монеты на свой криптокошелёк вне биржи. Для японцев требования идентичны, однако для них нет максимального порога, ниже которого можно было бы не нарушать анонимность получателя.

Ограничения для Канады кажутся предсказуемыми. Напомним, в феврале в стране проводились массовые забастовки, на фоне которых власти разрешили замораживать средства протестующих. В список таких активов в том числе вошли криптовалюты, которые активно использовались для финансирования недовольных действиями правительства. Подробнее об истории читайте в отдельном материале.

Подобным образом придётся отчитываться юзерам из Сингапура. Однако в данном случае от них не требуют полного адреса получателя — достаточно только указать его страну. Ниже скриншот с формами для заполнения о реципиенте транзакции. При переводе на кошелёк другой биржи трейдерам также нужно будет уточнить её название.


Напомним, Coinbase уже не первый раз оказывается в центре внимания пользователей криптовалюты. В частности, в первой половине марта представители биржи сообщили о блокировке более 25 тысяч учётных записей. Все они были связаны с гражданами РФ, которые проводили незаконные действия.


Если пользователи Coinbase из вышеупомянутых регионов не будут раскрывать информацию или укажут неточные данные, проведение транзакций будет отменено. При переезде в страну, которая не подлежит ограничениям, трейдер должен сменить соответствующий пункт в меню своего аккаунта.

По сути новая процедура разве что добавляет неудобств пользователям и лишних временных затрат. При этом полной анонимности у них и так не было, так как Coinbase требует прохождение процедуры подтверждения личности по аналогии с большинством торговых платформ.


Мы считаем, что подобные нововведения — очередное напоминание о том, что большую часть монет лучше хранить на сторонних кошельках. Ведь в случае возникновения проблем биржи могут попросту заморозить монеты и отрезать их от владельца. При этом криптовалюта, как мы уже знаем, способна помогать пользователям даже в самых трудных ситуациях. Поэтому в данном случае нужно задуматься как минимум над тем, чтобы держать определённую часть крипты не на биржах — особенно если она не используется для активного трейдинга.


А что вы думаете на этот счет? Поделитесь своим мнением в нашем крипточате миллионеров. Там поговорим и на другие темы, связанные с блокчейном и децентрализацией.

ПОДПИСЫВАЙТЕСЬ НА НАШ КАНАЛ В ТЕЛЕГРАМЕ. ТУТ ЕЩЁ БОЛЬШЕ ИНТЕРЕСНЫХ НОВОСТЕЙ.