Речь пойдёт об эксперименте пользователя платформы Реддит под ником Joe-M-4. Если вкратце: ежегодно первого января он вкладывает по 100 долларов в первые десять криптовалют по рыночной капитализации, после чего просто следит за ситуацией и отчитывается о происходящем. Впервые такое было проделано в 2018 году, причём 2022 год не стал исключением.

В этому году автор по традиции закупил криптоактивы, которые находились в первой десятке монет по состоянию на первое января. Ими оказались BTC, ETH, BNB, SOL, ADA, USDC, XRP, LUNA, DOT и AVAX. Опять же, в каждую из криптовалют любитель блокчейна вложил по 100 долларов, то есть суммарная сумма инвестиции составила тысячу долларов.

Ниже рассказываем, как обстоят дела с инвестицией в целом, сколько денег потеряно безвозвратно, как повело себя вложение в сравнение с индексом S&P500 и не только.

Как теряют и зарабатывают на криптовалютах

Как отмечает автор эксперимента, который поделился своими промежуточными успехами сегодня утром, май 2022 года оказался одним из наиболее жёстких месяцев. В частности, вложенная первого января тысяча сейчас превратилась в 342 доллара. Соответственно, общее проседание составило 66 процентов.

Вот результаты в виде таблицы.

эксперимент криптовалюты блокчейн

Общие результаты криптоэксперимента в 2022 году

В ней указаны купленные монеты, их стоимость по состоянию на первое мая и первое июня, изменение суммы в сравнении с первым января, а также процент изменения и нынешняя сумма в долларах по каждой монете.


По словам инвестора, месяц прежде всего запомнится коллапсом LUNA, из-за чего одна из вложенных сотен уже обвалилась до нуля. Ничего подобного за 4.5 года эксперимента ещё не случалось.

Для наглядности он приводит таблицу с местом каждой криптовалюты по рыночной капитализации по состоянию на первое января, мая и июня. Здесь заметнее всего изменилась позиция LUNA, которая на фоне своего обвала переместилась с 8 места на 214.

криптовалюты рейтинг блокчейн

Изменение позиций выбранных криптовалют в общем рейтинге монет по рыночной капитализации

В целом из первой десятки по итогу месяца выбыли AVAX и LUNA — их заменили BUSD и DOGE.


Как отмечает автор, за время эксперимента ни одна монета ещё не теряла так много позиций в общем рейтинге. Второе место в этом контексте принадлежит NEM, который находился в первой десятке в 2018 году, но в итоге откатился на 88 позицию.

С начала года Биткоин просел на 36 процентов, BNB занимает второе место с 41 процентов обвала, в то время как третья позиция принадлежит Эфириуму ETH. Он снизился на 51 процент.

В апреле портфель инвестора потерял 214 долларов, однако сумма потерь в мае оказалась куда большей — 420 долларов. Вот наглядная таблица с результатами по каждому месяцу. То есть наименее болезненным оказался март 2022 года.

криптовалюты блокчейн рейтинг

Промежуточные результаты криптоэксперимента по месяцам в 2022 году

Как потерять деньги на стейблкоинах

В прошлые годы Joe-M-4 не включал в отчёт стейблкоины, поскольку заработать на них было практически невозможно. Однако теперь сделать это можно — прежде всего при помощи различных платформ, которые позволяют одалживать собственные деньги и получать за это проценты.


В начале года автор использовал USDC на платформах BlockFi и Nexo. Однако потом его внимание привлекла другая площадка, что в итоге закончилось полной потерей средств.

Угадали, как это произошло? Правильно, инвестор конвертировал USDC и UST, после чего поместил их в Anchor из экосистемы Terra. Тогда платформа обещала невероятные 18 процентов годовых, на что и купился Джо.

В результате коллапса экосистемы Terra и обвала UST тогдашние 100 USDC сейчас оцениваются в 1.6 доллара. То есть автор потерял 99 процентов инвестиций на стейблкоине, что, опять же, достаточно неожиданный результат с учётом предназначения стейблов. Вот промежуточные результаты работы с USDC и итоговый обвал.

стейблкоин криптовалюты

Результаты криптоэксперимента со стейблкоином

Автор также упомянул показатель доминирования Биткоина, то есть долю его капитализации в общей капитализации рынка. По словам Джо, следить за данным индикатором необходимо, поскольку он говорит об аппетитах инвесторов по отношению к Биткоину и альтам.


Иначе говоря, чем выше доминирование BTC, тем меньше внимания альткоинам уделяют инвесторы.

биткоин криптовалюты

График изменения доминирования Биткоина в 2022 году

Сейчас показатель BTC.D составляет 46.1 процента.

Сколько можно заработать и потерять на криптовалютах

Джо также сравнил промежуточные итоги 2022 года с предыдущими годами. Выглядит ситуация с экспериментами так:

  • в 2018 году вложенная тысяча превратилась в 683 доллара, то есть инвестиции просели на 32 процента;
  • в 2019 году новая тысяча на фоне 238-процентного роста превратилась в 3376 долларов;
  • в 2020 году монеты прыгнули на 381 процент, из-за чего инвестиции достигли 4808 долларов. Как отмечает автор, это лучший результат за всё время;
  • в 2021 году новая тысяча выросла на 99 процентов. Общий результат составил 1991 доллар;
  • в 2022 году инвестиция просела на 66 процентов, то есть 1000 превратилась в 342 доллара.


А значит по итогам года Джо фиксировал результат изменений с каждой тысячей — общая сумма вложений достигла 5 тысяч долларов — и изолировал их. Как он отмечает, сейчас по результатам 4.5 года все инвестиции составляют 11 200 долларов. Это 124 процента роста.

Вот изменение его общего портфеля на графике.

криптовалюты блокчейн рейтинг

Результативность вложенных 5 тысяч долларов в рамках криптоэксперимента

Сравнение криптовалют и акций

Автор эксперимента также сравнивает свои результаты взаимодействия с криптой с традиционными финансами в виде индекса S&P500. С начала 2022 года последний просел на 14 процентов, то есть условная вложенная тысяча превратилась бы в 860 долларов.

А теперь представим, что мы по такому же принципу вкладывали по тысяче долларов в индекс S&P500 с 2018 года. Вот итоги:

  • в 2018 году вложенная тысяча превратилась бы в 1530 долларов по состоянию на сегодняшний день;
  • с 2019 года сумма выросла бы до 1640 долларов;
  • с 2020 года тысяча выросла бы до 1270 долларов сегодня;
  • с 2021 года показатель увеличился бы до 1090 долларов;
  • с начала 2022 года года тысяча просела бы до 860 долларов.

А значит вложенные 5 тысяч долларов по тысяче первого января каждого года сейчас бы стоили 6390 долларов. Это 28-процентное увеличение. Напомним, эксперимент с криптой пока принёс автору 124 процента.

Вот график сравнения вложений в крипту (синим) и индекс S&P500 (красным).

акции криптовалюты вложение

Сравнение инвестиций в криптовалюты и акции


Мы считаем, что подобные эксперименты наглядно показывают, насколько прибыльными могут быть криптовалюты — причём даже при относительно сдержанном подходе к вложению. Также они дают понять, что цифровые активы в состоянии приносить значительно больше, чем традиционные финансы. И это — с учётом волатильности, которую так ненавидят банкиры и чиновники.

Вывод из эксперимента очевиден: крипта стоит того, чтобы с ней связаться. Главное здесь набраться терпения и быть готовым к неожиданностям. Однако при правильном подходе и отсутствии эмоций вместе с жадностью всё может получиться достаточно неплохо.

Поделитесь своим мнением по происходящему в нашем крипточате миллионеров. Там обсуждаем другие события в рамках рынка.

ПОДПИСЫВАЙТЕСЬ НА НАШ КАНАЛ В ТЕЛЕГРАМЕ. ТУЗЕМУН НЕ ЗА ГОРАМИ!