Отметим, что мошенничество в сфере криптовалют может происходить и без явной кражи цифровых активов других людей. Особенно очевидно это стало на нынешней неделе, когда Комиссия по ценным бумагам и биржам США подала иск против До Квона — создателя экосистемы Terra. Напомним, её крах из-за отвязки стейблкоина UST от курса доллара привёл к обвалу LUNA и многомиллиардным убыткам пользователей.
Как стало понятно благодаря материалам судебного дела, незаконные действия представители Terra начались достаточно давно. Речь идёт о мае 2021 года, то есть событиях за год до окончательного краха экосистемы. Тогда стоимость алгоритмического стейблкоина UST впервые просела ниже 1 доллара. Как можно видеть благодаря графикам, цена проседала вплоть до 96 центов.
График курса стейблкоина UST в мае 2021 года
Тогда компания До Квона получила стороннюю помощь от третьей стороны, которая выкупила огромный объём UST для стабилизации стоимости токена. Квон преподнёс это событие как «триумф децентрализации», что к тому же якобы подтвердило надёжность алгоритмического стейблкоина и механизма в его основе. Однако по факту UST выжил исключительно из-за помощи снаружи.
Обвинения Комиссии по ценным бумагам и биржам США против До Квона из Terra
В связи с этим все последующие заявления представителей команды о стабильности TerraUSD можно считать актами мошенничества. Всё же по сути руководство компании скрывало факт наличия проблем от инвесторов, что является незаконным.
Сколько «зарабатывают» криптовалютные мошенники
В отчёте экспертов указано, что основными причинами столь сильного снижения в показателях были падение крипторынка и общей активности инвесторов. Хотя есть два типа мошенничества, которым удалось остаться относительно невосприимчивыми к падению цен – «бесплатные» раздачи монет и романтические аферы. Вот соответствующая цитата экспертов.
Доходы от мошенничества в течение года практически идеально следуют за ценой Биткоина, постоянно сохраняя трёхнедельное отставание между изменением цены и изменением доходов. Однако не каждый отдельный вид мошенничества следует этой схеме – в некоторых его видах изменения доходов увеличиваются по мере снижения цен криптоактивов.
Общие убытки от мошенников по годам
Романтические аферы, несмотря на более низкий общий доход категории, в течение года набрали самый высокий средний размер убытка жертвы – около 16 тысяч долларов, что почти в три раза больше, чем у следующего по величине типа мошенничества. Подобные схемы обычно предполагают установление отношений с жертвой, при этом мошенник убеждает её в том, что нуждается в помощи, или же склоняет к инвестиции в цифровые активы через поддельные сайты.
Напомним, о романтической схеме обмана с участием криптовалют сообщали в том числе представители ФБР. Её ключевым отличием является длительность подготовительного периода к обману, ведь порой налаживание отношений с будущей жертвой длится неделями и месяцами.
Согласно данным источников Cointelegraph, романтические аферы остаются актуальными, потому что мошенникам удаётся играть на чувствах жертвы, которые слабо зависят от общего движения крипторынка. Вот соответствующая реплика на этот счёт.
Подобная эмоциональная подача наверняка одинаково эффективна независимо от тенденций на рынке в целом, потому что главная цель жертвы – не быстро разбогатеть, а помочь человеку, которого она считает потенциальным романтическим партнёром.
Средние убытки в одном инциденте по типам мошенничества
Ещё один вид мошенничества, вынесенный в отдельную статистику – схемы пампа и дампа. В 2022 году в них было вложено как минимум 4.6 миллиарда долларов. Напомним, речь идет о покупке определённого токена заранее, после чего следует его активная реклама среди жертв, которым этот токен и продают.
Для этого чаще всего создаются группы в социальных сетях, участникам которых обещают лёгкие деньги из-за якобы способности сообщества влиять на стоимость активов. На самом же деле в таких схемах зарабатывают создатели, которые заранее покупают монеты для пиара, после чего продают их на росте курса из-за соответствующего "сигнала" для комьюнити.
В Chainalysis классифицировали токены как потенциальные инструменты подобной мошеннической схемы, если они имели минимум десять обменов и четыре дня подряд торговались на децентрализованных биржах в течение недели после запуска. Из 1.1 миллиона новых токенов, запущенных в прошлом году, только 40.5 тысячи активов соответствовали этим критериям.
Мы считаем, что такая статистика в целом положительная. Благодаря ей можно заметить, что старые схемы обмана по типу обещания удвоить отправленную криптовалюту становятся всё менее актуальными, а владельцы цифровых активов не покупаются на эту схему. Безусловно, мошенники адаптируются и находят новые способы "заработать", однако представители блокчейн-индустрии также со временем становятся опытнее. Хочется верить, что данная тенденция сохранится.
Ещё больше интересного ищите в нашем крипточате миллионеров. Там оперативно сообщаем о важных новостях и рассказываем о любопытных фактах.
ПОДПИСЫВАЙТЕСЬ НА НАШ КАНАЛ В ТЕЛЕГРАМЕ, ЧТОБЫ БЫТЬ В КУРСЕ.
